最新银行内控合规心得体会(模板5篇)
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时间：2023-09-22 13:00:11
上传者：温柔雨
心得体会是我们在成长和进步的过程中所获得的宝贵财富。那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧。以下是我帮大家整理的最新心得体会范文大全，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。
银行内控合规心得体会篇一
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设年”活动，作为一名信合普通信贷员的我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各条线、各部门，覆盖信合业务的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得体会做如下几点总结：
一是：要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，严于守纪，做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制。
二是：提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行信贷业务的职责。
三是：加强各项贷款规章制度及信贷手续的落实。加强“三查”制度的落实，贷前调查，结合本社的具体情况，合理信贷结构，优化信贷产业，以促进信贷行为的规范化及制度化；严格货款审查环节、对不符合规定的一律给予退回，保证在贷时审查环节不存在隐患和出现漏洞；货后检查重点放在单户担保合理较多的.货款户和贷款额较大的用户，关注其生产经营状况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。我通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了对农信工作的信心，增强了维护农信利益的责任心和使命感。
高市信用社 邹军勇
2017年11月03日
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
银行内控合规心得体会篇二
内控建设是指组织通过建立合理的内部控制机制，制定有效的管理制度和规范，以达到提高管理效益、优化资源配置、降低风险等目标的过程。在自己参与和实施内控建设的过程中，我深刻体会到了内控建设的重要性，并获得了一些心得体会。以下将从内控建设的定义、作用、挑战、方法和效果五个方面进行阐述。
内控建设是企业规范运作的基础，也是企业持续发展的关键之一。无论是大型企业还是中小型企业，都需要建立和完善内控制度，以确保企业的经营活动在法律法规和道德准则的范围内进行，并且能够高效、规范地实施各项管理措施。通过内控建设，企业可以明确各部门和岗位的职责和权限，减少事务性操作，并为企业的战略决策提供支持和参考。同时，内控建设还能够提高企业管理效能，降低内部和外部风险，保护企业和利益相关方的利益。
在内控建设的过程中，面临着许多挑战。首先，内控建设需要全面理解和把握企业的业务和运作流程，对组织结构、制度规则等方面有较高的要求。此外，内控建设需要得到全体员工的积极参与和配合，需要建立起全员内控意识，并将其融入到日常工作中。同时，内控建设还需要兼顾风险和效益，并确保有效的监督和追踪机制的建立和执行。这些挑战需要企业具备强大的组织和领导能力，以及坚定的决心和长久的耐心。
在内控建设的方法上，我认为需要从以下几个方面着手。首先，要制定和完善内控制度和规范，建立适应企业实际需求的内控框架。其次，要加强对企业内部流程的管理和优化，确保运作流程规范、高效，并注重风险控制。再次，要加强对企业核心风险的识别和评估，建立风险预警机制，及时应对风险事件。此外，还需要通过内部培训和交流，提高员工的内控意识和能力，增强员工对内控工作的理解和支持。
通过内控建设所带来的效果是显而易见的。首先，内控建设能够提高企业的管理效能，减少管理成本，提高工作效率。其次，内控建设可以降低企业在经营活动中所面临的各类风险，保障企业的正常运作。同时，内控建设还能够提高企业的竞争力，增强企业对外部环境的适应性和抗风险能力，为企业的可持续发展奠定基础。此外，内控建设还能够提高企业的内部合规水平，确保企业的运营活动符合法律法规和道德准则。
综上所述，内控建设对于企业的发展具有重要作用。在实施内控建设的过程中，需要克服各种挑战，采用科学合理的方法，才能取得良好的效果。通过内控建设，企业能够提高管理效益、优化资源配置、降低风险，并为企业的可持续发展提供保障。
银行内控合规心得体会篇三
内控建设是现代企业管理中非常重要的一环。通过内控建设，企业可以规范运营流程，管理风险，提升运营效率。在我参与公司内控建设的过程中，我深刻领悟到了内控建设的重要性和价值。下面我将就我在内控建设中的心得体会进行总结，希望能够对读者有所启发。
首先，内控建设需要从顶层设计开始。一个好的内控体系必须具备科学的设计和完善的机制。在内控建设过程中，我们应该首先梳理企业的内部流程，确定关键环节和风险点，并制定相应的内控制度和操作流程。此外，还应该建立内部控制的组织结构和人员配置，明确内控职责和权限。只有从顶层设计出发，才能确保内控体系的有效运行。在我们的内控建设中，上级领导高度重视内控建设，积极支持并提供必要的资源和条件，这为我们的内控工作打下了坚实的基础。
第二，内控建设需要注重教育培训和宣传引导。内控体系的建立和运行需要全员参与，而全员参与则需要每一个人都了解内控的意义和目标。因此，在内控建设过程中，我们进行了大量的培训和宣传工作，提高了员工对内控的认知和理解。我们通过内部培训课程、工作会议、内部刊物等形式，向员工传达内控的基本概念和要求，引导他们积极参与内控工作。同时，我们还通过内部宣传渠道，向员工普及一些实用的内控知识和方法，帮助他们更好地应对工作风险。通过这些教育培训和宣传引导工作，我们取得了良好的效果，员工对内控的认同感和主动性明显提高。
第三，内控建设需要不断优化和完善。内控体系是一个完整的、系统的工程，需要不断修正和调整。在我们的内控建设过程中，我们始终保持着对内控工作的不断反思和思考。我们通过对内部流程的分析和评估，发现了一些存在的问题和不足，并及时进行了改进。与此同时，我们还不断引进和消化吸收先进的内控管理经验和理念，加强内控体系的科学性和实效性。通过这样的不断优化和完善，我们的内控体系逐渐趋于成熟和稳定。
第四，内控建设需要充分利用信息技术。现代信息技术的快速发展为内控工作提供了强有力的支持。我们在内控建设中充分利用了信息技术的优势，在内部流程和操作管理中引入了各种信息化手段，加强了对内控的监督和控制。通过建立和使用ERP系统，我们实现了对各项业务信息的实时监控和跟踪。通过建立内部控制数据库，我们实现了对各个环节和风险点的全面管理和控制。通过内部系统的自动化和集成化，我们大幅提高了内控工作的效率和准确性。在信息技术的支持下，我们的内控工作更加便捷和精确。
最后，内控建设需要全员共同努力。内控工作不是某一个人或某一个部门的责任，而是全体员工的责任。每一个员工都应该建立内控意识，自觉遵守内控制度和流程，积极参与内控工作。在我们的内控建设中，我们进行了大量的内控岗位设置和内控职责明确工作，明确了每一个员工的内控职责。同时，我们也通过激励机制和绩效考核，强化了内控工作的重要性和员工的积极性。通过全员共同努力，我们的内控工作不断取得了新的成果。
总之，内控建设是企业管理中至关重要的一环。通过顶层设计、教育培训、不断优化、充分利用信息技术和全员共同努力，我们可以打造一个有效的内控体系，从而提升企业的管理水平和核心竞争力。我相信，在不断的实践和探索中，内控建设一定会越来越完善，为企业的可持续发展提供更加可靠的保障。
银行内控合规心得体会篇四
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为我行的一名老员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的.空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现我行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
银行内控合规心得体会篇五
第一段：认识内控建设的重要性（引入）
内控建设是企业经营管理的重要内容，是保障企业健康发展和防范风险的重要手段。在日常的工作中，我深刻体会到了内控建设的重要性。通过对内控建设的思考和实践，我逐渐认识到内控建设是企业运营的基石，也是高效、稳定、可持续发展的重要保障。下面将结合自身工作经验和体会，总结一些实施内控建设的心得体会。
第二段：提高内控意识的重要性
内控意识是内控建设的基础，也是内控体系能否顺利运行的前提。我认识到，提高内控意识是每个员工的责任，更是每个管理者的职责。作为一名员工，我时刻保持警觉，注重工作的规范化和标准化。每当遇到问题时，我都会主动思考是否存在内控问题，并及时采取措施加以改进。另外，作为一名管理者，我积极推动内控文化的建设，组织培训和讨论，提高员工对内控的认知和理解，形成良好的内控环境。通过这些措施，我发现员工们的内控意识逐渐提高，工作中的问题和风险得到了有效控制。
第三段：建立健全的内控制度
内控制度是保证内控有效运行的重要保障。在实施内控建设的过程中，我发现建立健全的内控制度是至关重要的。首先，我深入了解企业的运营过程和风险，通过制定相关的制度和规范，明确各个环节的责任和要求。其次，我强调内控制度的执行力，要求全员按照制度要求进行操作，不得擅自变动和绕过内控程序。最后，我注重内控制度的监督和完善，定期进行评估和检查，及时发现问题并进行改进。通过建立健全的内控制度，我发现企业的运营更加规范高效，各项风险得到了有效控制。
第四段：发挥内控工具的作用
在内控建设过程中，内控工具是非常有力的辅助手段。我发现，有效利用内控工具能够提高工作效率和风险管理能力。例如，在财务管理中，我运用了财务软件和数据分析工具，及时了解企业的财务状况和风险情况，为决策提供了有力依据。在供应链管理中，我使用了供应链管理软件和供应商评估工具，全面掌握供应链的运作情况，降低了采购和供应风险。通过发挥内控工具的作用，我发现内控的应用更加灵活高效，对企业的运营和风险管理产生了积极的影响。
第五段：内控持续改进的重要性
内控建设是一个不断完善和提升的过程。我认识到，内控的持续改进是保持内控体系有效运行的关键。首先，我建立了内控改进的机制和流程，定期进行内控评估和诊断，发现问题并制定改进措施。其次，我注重内控改进的学习和培训，借鉴他人的经验和成功案例，加强内控专业知识的学习和应用。最后，我强调内控改进的文化建设，营造积极进取的氛围，鼓励员工提出改进建议和创新思路。通过不断地内控改进，我发现企业的管理水平和风险防控能力得到了持续提升。
总结：
通过自身的实践和思考，我深刻体会到了内控建设的重要性。提高内控意识、建立健全的内控制度、发挥内控工具作用以及实施内控的持续改进，这些是内控建设的核心内容。我希望通过自己的努力，不断完善内控体系，保障企业的健康发展和持续创新。同时，我也希望更多的企业能够重视内控建设，加强内控意识和法治意识，规范企业经营行为，提高管理水平和风险防控能力，为企业的可持续发展提供坚实保障。