风控部门年度工作总结报告(精选5篇)

“报告”使用范围很广，按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。报告的作用是帮助读者了解特定问题或情况，并提供解决方案或建议。下面是小编给大家带来的报告的范文模板，希望能够帮到你哟!

风控部门年度工作总结报告篇一

内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。 决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。

操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的业务操作规程。

坚持按程序办事，实行责任追究制。

道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论、实行责任追究制。

外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。

防范财务因素的关键从查清和还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：主要指经营成本而非资本金，现金、税金；三表：水表、电表、工资表。

析，应该放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场；“四问”，“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。

工作汇报如下：

指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定

合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善；四是

险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。

介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根

据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟

通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项

申请；二是严把“尽职调查关”，对初

审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地

尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取

部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保

人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人

员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款

的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款可靠、资

操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。 全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，通过风险审查78个。

同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及

时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法

律风险的发生。

部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收

与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正

常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规

门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考

察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正

常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律

手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。

断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定

期不定期地开展项目风控工作后评价。

对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风

险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善不同项

目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了

坚实基础。

推动公司业务经营持续、快速、健康发展。一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主

管控和处置能力；二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强

后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强

对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险。

防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实

加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险

的发生；五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上，切实加强风险管理新

理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转

风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审

核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：

管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做

到有章可依、有据可查。

根据公司的业务流程要求。

风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职

调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险

前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进

行项目实地考察次，出具担保意向书 份。

作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增 续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长。

目前在保额达到 亿。

实抵押、质

押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、

合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份。

放款通知书份。

保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计

工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部

门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。

施方式不断创新，设定出等法律文件，使

新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料。

进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案

资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档

案资料。全年共完善资料户，移交档案 户。 总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比。

还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：

紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工

作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有

的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守。

未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也

未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作

疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇

报，造成了业务风险度的增加。

司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与

业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式。

将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。

规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了

最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不

与错，及时发现问题，解决问题有效

点入手，做到有效地防范业务风险。

一、具体工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。

风控部门年度工作总结报告篇二

每季度收集各个部门的办公用品计划，进行归纳汇总，集中采购办公用品;日常负责公司各部门办公用品的领用和分发工作，监督指导填写办公用品登记簿，保证办公用品账实相符。

会前准备好会议材料，认真做好会场布置，安排食宿工作;会后及时清理会场。20xx年4月28日圆满完成了xx营业部开业典礼，20xx年5月4日组织召开了xx证券xx营业部与工商银行联合营销会议，20xx年6月23日组织召开了大福证券港股投资报告会。

按公司规定，为符合要求的新员工办理社保和住房公积金，协助做好社保和住房公积金的转移，对离职的员工及时停止缴纳社保和住房公积金。

做好各种文件的收发，复印及誊印工作;分清主次，分清文件的轻重缓急，及时请领导阅办，将相关文件交到有关部门手中; 对公司各种文件和档案进行整理、归档。

。每年根据报刊订阅计划办理相关报刊的订阅，管理日常报刊的收发;每天收集饮用水使用情况，及时订购饮用水，负责饮用水的收发保管;每月及时收取费用账单，准时缴纳电话费和网费，保证工作场所的正常运行。

6、其他工作

风控部门年度工作总结报告篇三

20xx年上半年，股票二级市场自谷底快速回升，结束了持续4年的低迷行情。同时，股权分置改革和券商综合治理接近尾声，解决了市场和行业历史遗留的重大问题，标志着证券市场开始全面的复苏，开始步入一个新的历史性的发展阶段，证券行业也面临前所未有的发展机遇。从短期来看，下半年市场整体可能进入阶段性调整，但有望继续维持活跃状态;创新业务推出的力度加大、频率加快，证券行业的竞争格局发生变化。因此，整体上讲，未来证券公司的经营环境机遇大于挑战。

(一)市场的有利因素

风控部门年度工作总结报告篇四

虽然上半年公司取得了较好的成绩，但我们要保持清醒的头脑，要认识到公司整体的业务实力还不强，与竞争对手还存在一定差距，对与公司战略目标的实现还有相当的距离，还存在一些不足和问题。

(一)资源整合与业务协同的力度尚需加强

风控部门年度工作总结报告篇五

尚未建立有效的跨部门业务合作的机制。业务协作的操作流程、成本分摊、收入分配等无章可循，导致业务协作的动力不足，效率偏低。

缺乏统一的协调管理。资源整合与业务协作主要仍局限于部门自发地推动，公司整体层面上没有进行系统的规划和组织，推动资源共享、资源调度的力度还不够。

(二)客户综合开发与服务进展缓慢