2023年合规风险是指商业银行因没有遵循法律 风险合规心得体会(汇总10篇)

无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。相信许多人会觉得范文很难写？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇一

在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，邮储银行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮储银行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇".风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。

因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的"风险管理意识和能力是以客户为重要支撑"的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇二

近年来，随着金融风险和违规行为的不断暴露，高管风险合规问题引起了广泛关注。为了增强企业高管团队的合规意识和能力，我参加了一场高管风险合规讲座，深受启发。在这次讲座中，我学到了许多有关高管风险合规的理论知识和实践经验，对于今后的工作和发展有着重要的指导意义。

首先，在讲座中我对高管风险合规的概念有了更加准确的理解。高管风险合规是指高层管理人员在企业经营决策中面临的各种风险，并通过合规管理措施降低风险发生的可能性和损失的影响。讲座强调了高层管理人员的合规责任和义务，他们不仅要对组织的战略目标和经营结果负责，还要承担起风险合规的重要职责。这让我意识到高层管理人员的合规意识和能力至关重要。

其次，讲座中提到的高管风险合规的重要原则给我很大的启示。高管风险合规的核心原则是风险导向、全员参与和动态管理。风险导向意味着高管团队要将风险管理放在企业战略的前沿，从风险角度思考问题，制定合适的风险策略和措施。全员参与强调了风险合规管理是所有员工的共同责任，每个人都应该具备风险意识和风险技能。动态管理则要求高层管理人员及时了解风险情况，采取相应的措施进行调整和优化。这些原则对于企业的风险合规工作有着重要的指导意义。

另外，讲座还深入探讨了高管风险合规的具体措施和方法。讲座提到了一些实践经验，例如，制定明确的合规制度和政策、建立规范的决策流程、强化内部监控和审计等。这些措施和方法对于高层管理人员提升合规能力和管理风险非常有帮助。此外，讲座还提到了企业可以借鉴一些先进的风险合规管理工具和技术，如风险评估模型、合规培训平台等。这些新技术的应用能够提高高层管理人员对风险的敏感度和应变能力。

最后，讲座以案例分析的方式，让我更加深入地了解了高管风险合规的实践应用。通过对一些企业在风险合规方面的经验教训进行分析，我明白了高层管理人员要时刻保持警惕，预见和应对可能出现的风险。同时，讲座还强调了高层管理人员要始终保持诚信和道德底线，树立良好的合规形象和文化。这对我来说是一种很好的提醒和警示，帮助我更好地解决高管风险合规问题。

综上所述，高管风险合规讲座给我提供了丰富的知识和实践经验，对于我今后的工作和发展具有重要的指导意义。我将充分利用所学知识，不断加强自己的合规意识和能力，在高层管理岗位上更好地管理风险和推动企业的可持续发展。同时，我也将把所学的合规理念和方法分享给身边的同事和团队成员，共同提升高管团队的风险合规水平，共同努力构建一个诚信、合规的企业环境。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇三

通过集中学习、晨会、夕会等各种形式，并结合实际情况对于总行下发的《上海农商银行运营风险事件案例汇编》开展了深入学习，诠释了相关制度，更加正确深入理解制度，进一步提升了自我的合规和案防意识，现有以下心得体会：

首先，风险意识的淡薄。上述案件的发生，柜员普遍存在案防责任和风险防控意识的疏漏，工作中存在麻痹大，流于形式。我们要时刻秉持新员工时期的干劲和恪尽职守，不仅要时刻遵守银行的相关规章制度，更要坚持按制度、按原则办事。但是随着自己对工作的日益熟练，开始产生了懈怠的思想，慢慢放松了对自己的要求。智能柜员机现已普遍推广，与客户面对面的服务，更加要求我们提高服务质量的同时，不要忘记风险把握，切不可过度服务客户。无论是偶尔还是一次，代客操作都是绝对杜绝的行为。案例中的错误行为让我深思，自己在为客户提供厅堂服务时，要更注重方式、方法，注意自己的态度，在遇到自己无法解决的问题时，要懂得向领导、同事寻求帮助，切不可自己冲动行事，触碰红线。

其次，业务素质的降低。作为一名柜员，要对自身工作性质的有充分的认识，对存在的风险隐患有一定的认识，对于工作保持严谨、认真的态度。应随着业务变化调节自身业务素质，切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。应努力做到对工作严格把关，对自己工作认真管理，始终保持高标准、严要求。虽然这仅仅是近几年发生的个案，但是同时也反应了假使一旦柜员对自己要求不严，没有严格按照制度约束自己，没有把银行的规章制度放在首位的结果，违背作为柜员的职责，忽略四十禁的要求，存在侥幸心理，不仅会辜负了上级领导对自己的教育和培养，还会触碰风险的红线，从而滋生更多的'操作风险。

虽然案例中的事件目前未造成严重后果，但给青年员工的我们教训是极其深刻的。我一定要牢记以上种种惨痛教训，不断改进工作作风及方法，树立风险防范意识，尽职尽责做好本职工作。一是加强思想认识，树立正确的人生观、价值观及世界观，认真学习银行的相关工作制度，细化和规范工作流程，履行好自身职责；二是增强责任意识，认真落实相关的岗位责任制度，加强自己的思想工作教育，规范工作行为，避免为银行带来损失；三是强化风险意识，加强对风险意识的学习工作，树立严谨、认真的工作作风。金融工作事无巨细，任何一个疏忽都可能给银行、给客户、甚至给国家造成重大损失，一定要从日常抓起，防微杜渐，警钟长鸣。

在今后的工作中，我会以此为镜，时时自省，从思想上、态度上提高认识，从实际工作中进行改进，牢固树立责任意识和风险意识，全面提升客户服务能力，脚踏实地，确保各项工作的顺利开展，为农商银行稳健经营、高效发展添砖加瓦！

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇四

第一段：引言+背景介绍（介绍参加讲座的动机和背景）

在当今复杂多变的商业环境中，高管风险合规问题越来越受到企业关注。为了提高个人风险合规意识，同时更好地履行自身职责，我参加了一场高管风险合规讲座。本文将从准备阶段、讲座内容、个人心得以及后续行动计划等方面进行阐述，分享我的心得体会。

第二段：准备阶段（讲座前的思考和准备工作）

在参加讲座前，我对高管风险合规问题进行了一些预研，了解了一些相关的法律法规和行业标准。我认识到高管风险合规是每个高管必须要重视的问题，它不仅涉及到企业的长远发展，也与个人的声誉和利益密切相关。因此，我希望通过这次讲座，能够更全面、系统地了解高管风险合规的要求和挑战，增强自己的风险合规能力。

第三段：讲座内容（主要包括讲座的主题和讲座的内容概述）

讲座的主题为“高管风险合规的要求和实践”。主讲人首先从法律、道德和规章制度等多个角度解读了高管风险合规的内涵和意义。随后，他结合实际案例，介绍了高管在合规中容易犯的错误和经验教训。最后，他详细讲解了高管风险合规的具体要求和实践方法，包括建立健全的合规体系、加强沟通和培训等方面的措施。整个讲座内容丰富，重点突出，让我受益匪浅。

第四段：个人心得（阐述参加讲座的收获和个人感悟）

通过这次讲座，我深刻认识到高管风险合规是高管责任和义务的重要组成部分。作为高管，我们需要时刻保持警醒和敏感，不断加强自身的风险合规意识。我们不能只是抱着“随大流”的态度，而应该主动学习风险合规的知识，不断完善自己的合规体系。另外，作为企业的领导者，我们应该始终将风险合规作为企业文化的核心价值观，并通过有效的培训和沟通，将这种合规的理念传递给全体员工。

第五段：后续行动计划（总结个人心得和为今后的实践制定具体计划）

参加这次讲座后，我决心将所学知识应用到实践中，不仅在言行上要更注重风险合规，还要建立健全的合规制度和流程，确保企业持续规范运营。我还计划邀请演讲嘉宾担任我公司的风险合规顾问，通过定期的培训和咨询，加强企业高管的风险合规能力。同时，我也会借助内外部资源，了解最新的风险合规动态，保持对风险合规的敏感性。

结论：通过这次高管风险合规讲座，我对高管风险合规的重要性和实践方法有了更深入的理解，同时也明确了今后在实践中需要做出的调整和改进。我相信，只有在高管风险合规意识日益增强的情况下，企业才能长期稳定发展，并与法律法规保持良好的关系。因此，我将全力以赴，践行高管风险合规的理念和要求，推动企业的持续发展。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇五

作为银行的一线员工，银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。在实际工作中，操作风险可以分是人员因素引起的操作风险，包括操作失误、违法行为、关键人员流失等情况。柜面操作风险一旦发生，损失将是巨大的。产生柜面操作风险的主观因素。

一是风险意识淡薄。柜员没有养成合规操作理念、忽视制度约束，管理者对风险文化培育不够，银行风险文化没有成型。

二是业务素质不高。柜员自身业务素质不能适应业务变化，导致部分员工操作起来力不从心，风险识别和预防能力下降。

三是责任意识不强。表现为玩忽职守、随意操作，柜面管理人员对柜员管理不严，柜员违规违章操作。

四是侥幸心理作祟。柜员如有侥幸心理，就会在操作时逐渐进行不合理的简化操作，从而滋生越来越多的操作风险。

为有效防范操作风险，必须建立起以完善的.公司治理结构和先进的制度文化为基础，以科学的内部控制综合评价体系为核心，以健全的内部控制制度为保障，以多层次的信息系统为支撑的内部控制体系，切实避免大案要案和重大违规问题的发生。

一是确立风险防范理念，使遵守规章制度成为一种文化。理念是行动的先导，文化是无形的约束。理念引发触动，触动促成行为，行为形成习惯，习惯久而久之凝聚为文化。文化一旦形成，就变为一种力量，直接指导、激励和约束着员工的行为。如果周围的人都恪守制度，按章行事，原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范，这就是文化的力量。

二是创新业务经营计划管理模式和绩效考评机制。为了真正强化资本约束机制，转变业务增长方式，引入经济增加值指标考核，通过风险资本的计量与分配以及投资风险的弥补，从绩效考核方面引导各级行关注风险防范，实现业务发展、风险控制和效益增长的有机统一。

三是加强对各类问题的查处和整改，加大违规处罚力度，提高违规成本。对于理性人来说，如果违规行为很容易被发现，并且违规成本足够高，那么没有人会选择违规，所以解决违规问题的一个思路就是尽可能快地发现违规行为，并予以重罚。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇六

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

孟子曾说过：“不以规矩，不能成方圆”。天地运行、社会发展，万事万物都离不开规矩。银行，作为高风险行业的典型代表，对规矩的重要性更是了然于胸。

近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》、《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。

对于“合规”的定义，我相信每一位邮储人都十分清楚。然而，“1000个读者心目中有1000个哈姆雷特”，对“工作中如何合规”、“合规有哪些意义”，每个人都有自己的心得体会。借这个机会，我愿意和大家分享我的一点看法。

第一，合规是员工专业素养和品行操守的试金石。遵守规章制度，工作恪尽职守是每位邮储银行员工应尽的义务，数起前车之鉴警示我们，工作能力再强，不懂合规的重要性，不仅使自身的专业素养大打折扣，而且会给个人的品行操守拖后腿。毛主席说过这样一句话：“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事。”在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。每办理一笔业务，一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字，每一枚章印，每一项要素，做到上岗一分钟，合规六十秒。二是要坚持学习。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

第二，合规是邮储银行健康发展的定心丸。从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则，加快合规风险管理制度建设，并按照合规要求，对现行制度办法和操作规程进行梳理完善。二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，体现合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究，并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法，将合规情况纳入考核体系，加强合规管理，降低违规机率。需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性；坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。可以说，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。

第三，合规是邮储银行企业文化建设的助推器。优秀的企业做产品，聪明的企业做品牌，伟大的企业做文化。良好的企业文化不但能创造财富，还能将企业的内涵渗透到每一个所能触及的角落，它能感染每一位员工、每一名客户，小到一个人，大到一个群体、甚至一个国家，如同一面无形的金字招牌。邮储银行目前虽然算不上一个伟大的企业，但它有着一颗伟大的心，塑造独特的邮储文化之魂是每一名邮储人毕生的信念和梦想。而要打造这艘梦想巨轮，当务之急便是将“合规”这味原料融入到邮储文化的新鲜血液之中，形成合规文化。当我们对合规经营的共同价值观在日常经营活动中得到实际地运用和充分的体现，那么，一个活的合规文化便可说是已建立了起来。但是，合规文化建设的成果是需要加以巩固的。企业自身的激励约束机制，监管机构的执法等，都能通过奖励合规经营，严惩违规行为的条件反射作用，进一步加强塑造行为模式，在自觉合规的基础上巩固合规文化的建设。

合规文化是需要传承的，而且传承的风险很大。众多的内外因素，如高层领导的更替、人员的高频率流动、业务规模的急速扩张、企业的合并收购、过度的激励机制等，都随时威胁到企业合规文化的传承。在重大战略和人事决策面前，企业也需要考虑到合规文化可能受到的冲击，制定相应的措施，以确保合规文化的延续性。

要想感动他人，先要感动自己。每一位邮储员工都应用心去感受合规文化的每一寸肌肤上的温暖，继而将这股温暖传递给客户。当这股温暖传递到神舟大地的各个角落的时候，邮储银行就能起锚扬帆，急速向前！

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇七

20xx年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面贯彻落实董事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，“疾风知劲草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚定的负重前行。

（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本行合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。

二是制定合规议事制度，成立风险委员会、财务委员会、审贷委员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。

三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将每次自查、排查中的问题归类管理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进行工资绩效考评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为合规风险管理的长效机制。

（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化

一是全员逐级签订《坚持依法合规经营、杜绝屡查屡犯行为承诺书》、《坚持依法打击黄赌毒和黑恶势力承诺书》。

二是各部门定期按照内部管理制度和岗位职责进行自查自纠，对薄弱环节进行培训和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培育员工的合规意思，建立本行的合规文化。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行内规章制度。规章制度是全行经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科技信息等八大类规章制度，并整理成册。通过对规章制度的系统梳理和汇编，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。

二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。

三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及有关司法解释的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，风险合规部对我行使用的信贷合同文本进行了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个人借款合同》、《小微企业借款合同》、《个人联保借款合同》、《抵押合同》、《最高额抵押合同》、《连带责任保证合同》、《最高额保证合同》、《个人定期存单质押合同》、《股权质押合同》、《最高额质押合同》等11个品种，新合同文本预计将于20xx年初投入使用，并制定《合同填写规范和风险点》，规避填制合同过程已发生的法律风险。

四是开展合规检查。为贯彻落实镇江银保监分局关于《中国银保监会镇江监管分局关于开展银行保险机构风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》要求，丹徒蒙银村镇银行于9月10日组织召开风险防控“大排查、大处置、大提升”工作会议，会议既是对丹徒蒙银村镇银行合规与案防工作的总结，又是深入推进全行合规工作的再动员、再部署和再促进。全行班子成员、部门负责人参加了本次会议。随后，行里召开党员干部会议，对排查行动起到了表率作用。

五是做好日常合规咨询工作。积极要求各部门向风险合规部门提出合规咨询和建议，合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提出的合规咨询和建议，认真、耐心的积极解答，并提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持。

（五）以本行利益出发，从源头上规范业务行为，控制法律风险；直接参与不良资产清收，化解法律风险，为本行业务经营行为提供法律保障。

积极介入全行不良贷款的清收或转化工作。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在董事长统一指挥下风险合规部配合业务发展部采取积极主动的清收措施。风险合规部克服诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了18户案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼资料的收集整理等工作。如“赵旭所事件”、“吴祥夫妇事件”、“镇江大酒店关联贷款事件”由于涉及面广，关联关系复杂，是今年我行不良贷款处置重点。目前以上相关企业的诉讼资料已提前准备就绪，根据事态进展情况及时提起诉讼。

以上是20xx年风险合规部在合规管理方面的主要情况以及本行目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保证本行各项业务持续、健康、协调发展。

（一）建立良好的合规文化任重道远

近年来在全行牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高全体员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。

（二）合规风险管理机制需进一步完善

我行风险合规部成立较晚，人员配备不全，管理上还存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；检查、督导不到位，发现问题做不到及时报告，影响了合规管理工作的客观性和真实性。

（三）合规管理水平有待进一步提高

合规风险管理缺乏科技支撑。当前本行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的.合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

（一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。

在20xx年合规风险管理机制建设的基础上，20xx年我部将进一步提高合规风险管理的有效性,扎实推进合规文化建设和完善。

二是与各部门、网点第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全行员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。

（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。

从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥合规风险管理岗位的监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。

（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。

三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

四是完善信贷格式合同文本。在20xx年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的基础上，编制《信贷格式合同汇编》。

（四）根据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变化，全面推进流程的合规建设。

三是制订操作流程业务标准、业务办法、业务流程，规范各项业务操作，防范和控制业务操作风险。

（五）将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、网点负责人的重要内容。

（六）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇八

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇九

1、与全省相比，人员最少，经常加班加点，较快的进入了工作状态，完成了风险口大量繁杂的工作。。

2、对风险合规口的工作装订专夹，实行分门别类管理，加强了“留痕”工作。

3、所有风险提示通过oa进行了下发学习。针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的情况，专门下发风险提示，旗帜鲜明地要求市邮政局为第一责任人，要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融网点。市分行总体加强了对邮政的风险提示，邀请市银监局为第三方见证人。

4、上报标数，新反洗钱系统顺利上线。

5、开展了信贷风险分类自查，进行了风险条线的第一次风险分类，29笔贷款下调了风险级别。

6、进行了贵金属业务下发授权。

7、进行了签署合规办理业务承诺书活动。

8、创刊金昌《风险合规简报》。

9、审查合同3份，为其他条线提供法律咨询5次。

10、资产保全起诉借款案件，全部胜诉，11、进行了协助司法查扣冻，扣划1次。

12、升级了银监局违约客户申报系统，新上违约客户申报核对系统，保证了违约客户信息的按月上报。

13、更新了人行反洗钱大额报文申报系统，保证了反洗钱大额和可疑交易信息的按月上报。

14、形成了风险委员会会议纪要，收集了邮政、网点、部室上报的原始资料等留痕活动踪迹。

15、按月上报了机构信用风险监测、违约客户信息、反洗钱大额和可疑交易信息的报文或报表。

16、按季度上报了客户洗钱风险等级分类统计表、诉讼查冻扣数据统计表、法务工作总结、反洗钱非现场监管报表、全面风险报告、客户洗钱风险等级分类清单。

17、加强了风险主管工作。

18、加强了台账管理工作。

19、进行了重大风险排查。

合规风险是指商业银行因没有遵循法律篇十

为充分发挥我行合规风险部在风险贷款监测和清收、合规及案防管理、贷款日常检查等几项管理中的作用，防范农商行经营中的各种风险，根据市行及县总行的相关合规风险管理规定，结合工作实际，特对合规风险部各岗位进行分工并对相关职责作出如下规定： xx经理（综合管理岗）

1、负责合规风险部全面工作；

2、负责全县农商行合规风险业务督办；

4、负责对外有关合规风险事务的衔接；

2、负责制订年度贷款贷后检查工作意见及日常检查方案；

5、负责落实总行领导和本部门交办的其他临时性工作。

xx（合规案防管理岗）

3、负责网点及机关科室合规风险报告、案防分析报告的收集和汇总； 4、负责落实总行领导和本部门交办的其他临时性工作。

xx（贷后检查岗）

2、负责对xx等8个网点的贷款检查；

4、负责对包片客户经理的贷后管理工作进行督促检查； 5、负责科室交办的临时性审计工作。xx（内勤、统计岗）

2、负责上传下达，文件、归档、资料归集、整理； 3、协助阶段培训实施；

4、负责落实领导交办的其他临时性工作。

本规定自2018年1月1日起实施。

xx农商行合规风险部 二0一八年一月一日

岗位责任人签字：