2023年投资银行实务心得体会(大全5篇)

2023年投资银行实务心得体会(大全5篇)

ID:4134945

时间:2023-10-03 19:00:48

上传者:文轩 2023年投资银行实务心得体会(大全5篇)

心得体会是指个人在经历某种事物、活动或事件后,通过思考、总结和反思,从中获得的经验和感悟。优质的心得体会该怎么样去写呢?下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

投资银行实务心得体会篇一

2、负责制定、实施承做项目的总体工作计划;

3、负责承做项目的质量控制和风险防范;

4、负责组织承做项目的'案卷建档、管理工作,对项目案卷的真实性、完整性全面负责;

5、负责对项目组成员进行任务分配及工作指导。

6、负责企业改制、辅导、上市发行、再融资、股权分置改革、并购、重组、债券承销、财务顾问等各项投行业务的具体实施工作。

投资银行实务心得体会篇二

2、负责制定、实施承做项目的'总体工作计划;

3、负责承做项目的质量控制和风险防范;

4、负责组织承做项目的案卷建档、管理工作,对项目案卷的真实性、完整性全面负责;

5、负责对项目组成员进行任务分配及工作指导。

投资银行实务心得体会篇三

随着社会一步步向前发展,报告有着举足轻重的地位,报告具有语言陈述性的特点。其实写报告并没有想象中那么难,下面是小编为大家收集的投资银行部实习报告,仅供参考,欢迎大家阅读。

掐指一算,在广发证券上海投行部已实习五个月了。对于过惯学校学期制生活的学生而言,五个月真是算上很长是一段时间。不过现在回头看这五个月,感觉真是过得飞快,一切好像还是在暑假刚开始实习的样子,这期间发生的事情也历历在目,还未走远。

也许真是印证这个道理:当你全心投入到一项事业上去的时候,你不会感觉到时间的流走。因为你的心思已不在此了。五个月的实习真的是一件很难忘的经历,一个很好的历练,更是学生时代一个难以磨灭的印记。因为它将是你踏上社会之前可能的短暂缓冲和切身体验。毕业后,你不再是一个学生,社会不会对你像以前一样容忍。你应该像所有人一样,成熟、认真、自立和坚强。

实习从报到开始,首先是跟公司签订了实习协议。然后根据公司的安排,我被派到上海嘉定一个化工企业的ipo项目上,项目开始不久,这也让我很庆幸能够比较早的介入到一个项目。指导老师待人很好,跟想象中的严肃形象有些不一样。

刚开始过去时,由于对项目情况和投行的主要工作内容和形式不是很了解,所以老师派的任务相对简单。但后来随着实习深入,我慢慢承担起更多和职责更重大的工作。细细数来,在这五个月的实习过程中,我确是做了很多事情,其中不乏琐碎和无趣,但更重要的还是一些富有挑战和意义的事情。下面列举其中主要的几个。

工作底稿的整理是一个相对繁琐但是极其重要的基础性工作。工作底稿是收录项目团队在从事保荐工作中获取和编写的与保荐业务相关各种重要资料的档案文件。工作底稿作为整个保荐工作的文件的记录,是保荐机构出具发行保荐书、发行保荐工作报告、上市保荐书、发表专项保荐意见和验证招股书的基础。

我把整理工作底稿分成三个部分流程。第一阶段是文件收集。《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》中将工作底稿分成十章,分别从各个方面列举了有关企业生产、经营、组织、管理、财务及未来发展等保荐工作需要核查的内容。

我需要根据这些目录里的内容要求企业提供相应文件和凭证。这实际上是一个沟通的过程,因为上述工作底稿指引是根据工业企业的特点制定,并不是适用于所有企业。所以,需要通过跟公司高管沟通以了解企业的实际情况以做出相应调整。

通过这个沟通,我对企业的`特性也多了些了解。另外,工作底稿指引里的要求是原则性的规定,企业通常难以做出准确的理解。所以,我自己得事先非常了解我们的工作要求。我体会到在文件收集的过程中,不能向企业提一些模棱两可的要求,这样企业将难以把握而无所适从。

第二个阶段是推敲、琢磨所收集资料的过程。依据工作底稿收集的文件是涵盖了企业设立至今及生产、经营有关的各方面材料,是了解企业的第一手资料。通过深入阅读这些文件,我们对企业的基本情况将会有些全面的了解和把握,这将是我们开展以后各项工作的基础。而且这个过程中,我们可以发现企业可能存在的问题,并据此针对性的提出方案予以解决。

第三个阶段是整理归档及编制索引。企业上市过程中收集到的工作底稿一般会有几十本,内容多、信息量大,而且这里面的资料会被反复利用。为了方便在如此巨量的信息中定位我们需要的资料,我需要根据工作底稿指引的要求对其归档,编制索引号。

《公司法》、《证券法》、《首发管理办法》及其它相关法规对于拟上市独立性、完整性、持续盈利能力、关联交易等有严格的规定。而且,整个发行审核过程也以合规性审核为主,所以项目团队需要根据现有法律、法规及证监会规定,结合自己的项目经验和专业判断对企业存在的与发审制度要求不符的地方进行整改。但这样做的前提是我们对公司的情况非常的了解。这就是我们尽职调查要做的地方。

下面列举我参与核查的一部分内容:(1)是否存在重大的关系交易?我们要调查企业存在的所有关联方,关注关联间的往来是否必要、价格是否公允,关联交易的数额是否逐渐降低。(2)实际控制人控制的企业与上市主体是否存在同业竞争,若存在同业竞争是否有了处理对策。(3)主要资产的独立性和完整性,企业是否拥有与主要生产、经营有关的土地、厂房、设备。租赁关联方土地的情形,影响是否重大。是否拥有主要无形资产的产权,是否具备独立盈利能力。(4)报告期及未来企业是否持续符合高新技术企业的条件。(5)社会保险的缴纳情况,是否按规定、足额缴纳了社会保险。(6)董、监、高的资格及竞业条件调查。(7)财政补贴的合法性,企业盈利能力对税收优惠及财政补贴是否存在重大依赖。(8)pe核查,pe的资格、人数,是否存在腐败、代持的嫌疑。

招股书是上市申报的一个重要文件,其撰写也是项目团队工作的一个重点和难点。在对整个企业有了全面了解及大量访谈工作之后,指导老师让我独自撰写其中的几章,以通过这种方式让我快速进步。

风险因素一节是关于生产、经营中可能存在不确定性并影响企业盈利的方面,是需要提醒投资者重点注意的方面。要完成该节的写作需要对企业的经营模式,各风险点有较深刻的认识。

董、监、高及核心技术人员一节主要关于董、监、高及核心技术人员履历,持有发行人股份及对外投资情况,是否具备任职资格。

公司治理一节相对简单,主要是股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度的建立健全及运行情况。

财务会计信息及和管理层讨论两节,前者是企业三年一期的财务数据及主要会计制度等内容,后者主要是对企业的财务状况及盈利能力等情况进行分析。

其它重要事项一节是对企业有重大影响的借款情况、采购销售合同、担保等其它重要事项。

除以上内容外,我还负责过辅导备案材料的撰写,参与过立项问题的答复。

虽然只是五个月的实习,但是完全不同于学校里的感觉。这五个月与我以前的经历是那么的不一样,让我感触良多。

参加实习工作后,感觉在学校里学习方式还是有点书生意气。太注重理论的掌握,而不太考虑其应用价值和在现实中的可操作性。学习的更高层次要求就是在于学以致用,在于解决人们碰到的实实在在的问题,但在在学校里根本不可能存在这种机会。实习工作让我认识到实践工作的重要性。

实习工作让我体会到投行这个职业的使命感。投行人士作为证券发行上市的服务机构,其专业能力、职业操守直接影响到上市公司的质量。投行人士的勤勉尽责、诚实守信对于证券市场的健康发展起着极端重要的作用。

学习和工作是两个差别很大的过程。学习主要是一个自主的过程,学什么、如何学都是你自己可以决定的事情。而现在的工作,首先,有时间上的限制;其次,需要很多人的配合和支持才可以完成。在需要企业协助的工作,如何与其沟通是一个很需要技巧的事情:选择恰当的沟通对象、明确沟通意图等。而且,向企业提要求要采用循序渐近的方式,将目标分解依次提出。

作为中介机构,培养服务意识很重要,切实为企业解决问题、提供便利,而不是制造麻烦。要让客户看到我们的努力和专业水准,以赢得客户的信任。在客户对上市前景感到迷茫时,给予心理支持等。

投资银行实务心得体会篇四

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投资银行部岗位说明书 岗位

名称

投资银行部 副经理(主持工作)岗位

编号

本职 02905-1 工作

工作责任: 领导和负责投资银行部全面工作。

组织为国投系统内公司提供投行业务咨询服务;

组织对国家政策、行业状况和重点上市公司的跟踪研究,出具研究报告;

负责对外委托理财业务,选择资产委托方,并进行谈判、合同签订等工作;

负责证券投资开户工作,包括选择证券营业部,并组织谈判、合同签订等工作;

参与公司重大投资方案策划、研究;

及时向综合部提供可公开发布的相关信息;

承办总经理交办的其他事项。

素质要求:

一般具有金融或工商管理专业硕士研究生以上学历;

具有较强的组织协调能力和调查研究能力,有较高的文字水平;

具有较高的政治觉悟,廉洁自律,认真负责,作风正派;

具有较专业的投资银行业务知识,业务熟练;

熟悉证券业务,熟悉国家有关法律、法规和政策。

岗位说明书 岗位

名称

投资银行部 副经理 岗位

编号

本职

工作

工作责任: 协助进行金融股权管理工作。

协助部门负责人管理部内各项工作;

跟踪参股企业,了解参股企业动态,及时向总经理及总部汇报参股企业情况;

负责与参股企业的联络工作;

协助部门经理,对上市公司资产重组项目进行调研、分析,出具可研报告和重组方案;

承办部门经理交办的其他事项。

素质要求:

一般具有金融或工商管理专业大学本科以上学历; 具有较高的政治觉悟,廉洁自律;

熟悉资本市场,对证券市场现状、发展趋势有一定研究和独立理解;

具有较专业的投资银行业务知识,业务熟练;

熟悉证券业务,熟悉国家有关法律、法规和政策。6、具有较强的组织协调能力和调查研究能力。

岗位说明书 岗位

名称

投资银行部 分析员 岗位

编号

本职

工作

工作责任:

协助做好金融股权管理工作; 参与投资咨询业务;

完成部门经理交办的其他事项。

素质要求:

一般具有金融或工商管理专业大学本科以上学历; 具有较高的政治觉悟,廉洁自律;

具有较专业的投资银行业务知识,业务熟练; 熟悉证券业务,熟悉国家有关法律、法规和政策; 5、有一定的分析能力和较高的文字水平。

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投资银行实务心得体会篇五

投资银行部是全行投资银行、工程造价咨询等业务的经营管理部门和中间业务的综合管理部门,并承担全行产品综合管理等工作。

综合业务处

3.负责组织协调与本部门业务及内部管理有关的政策和规章制度的制定;

4.负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施;

6.负责策划、筹办本部门职责范围内全行性的业务会议和其他活动;

3.负责起草制订与工程造价咨询业务相关的规章、制度、政策以及业务手册;

1.负责管理全行商业保险、社会保险业务;

6.负责制定各家保险公司在全行代销产品的定价权和决策权;

8.负责全行代理保险业务经营的考核和评价;

11.负责组织全行保险代理业务的人员培训和会议组织。

财务顾问处

1.负责管理全行企业及机构客户财务顾问业务;

2.负责研究财务顾问业务的相关政策、规定和市场动态;

1.负责全行投融资业务的组织协调、系统管理和统一规划;

8.配合其他业务经营部门开展相关投融资业务的营销;

1.负责股本资本、债券资本市场和新兴市场的研究;

5.配合总行有关部门对重大事项、事件进行专题调研分析;

4.负责收集、汇总、整理、分析与中间业务资产管理业务相关的业务信息;

8.负责策划、筹办全行性中间业务会议和活动;

9.负责组织全行中间业务和委托贷款等委托资产管理业务的培训工作;

18.负责组织或参与中间业务、投资银行业务的创新、推广; 19.领导交办的其他事务。

中国建设银行机构业务部

及内设处室主要职责

一、机构业务部主要职责

机构业务部是主管全行财政及非产业类政府部门(政府部门中除铁道部、交通部外)、军队、武警、金融机构类客户(保险公司、基金公司、境外注册的商业银行及其境内的分支机构除外,以下简称机构客户)业务的经营管理部门。主要职责:

1.负责本部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。

2.负责研究拟定全行机构业务中长期发展规划,拟定全行年度机构业务政策要点,组织全行机构业务发展研究,对全行机构业务进行分析和指导。

3.拟定市场营销战略和策略,组织年度营销计划的拟定和实施。确定重点区域、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道等,配合有关部门合理配置资源。

4.参与编制全行年度综合经营计划,研究提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标、资产质量目标,并负责分解、落实和推进目标的实现。

5.参与信贷管理、产品管理、风险管理政策、规章制度的制定。负责拟定机构业务标准、管理办法和操作规程。

6.组织开展经营环境分析、市场和客户需求调研,提出业务创新、产品开发建议,参与新产品的需求设计、项目开发和测试。承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。

7.组织开展全行机构业务经营分析,按区域、客户、产品进行成本效益分析。8.负责牵头组织对全国性、跨地区重大客户的市场营销。

9.负责总行直接经营客户的市场拓展、客户服务、收贷收息,对直接经营业务的资产质量、经营效益负责。

10.负责对机构客户的资信分析和风险评级,参与研究、制定客户评价及风险控制办法。

11.参与拟定与机构业务相关产品和服务的定价和收费标准。12.负责牵头全行对机构客户代理业务运作的组织和管理。

13.负责管理全行与国内银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、变更或撤消,协调处理我行与上述机构客户之间的纠纷。

14.负责与机构客户洽谈,组织签署单项业务协议及全面合作协议,并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。15.负责拟定机构客户额度授信方案。

16.配合人力资源管理部门,组织推行实施本系统客户经理制。17.负责全行机构客户存款产品的综合管理。

18.负责收集、整理、分析与本部门职责相关的信息,支持管理信息系统,并向行内各有关部门提供相关共享信息。

19.负责建立健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

20.负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督,组织业务交流和人员培训。

21.负责完成上级领导交办的其他工作。

二、内设处室主要职责 机构业务部内设政府机构业务处、证券机构业务处、证券质押贷款处、银行机构业务处以及非银行金融机构业务处五个业务处室。

(一)政府机构业务处

主管全行财政等政府机构及直属机构、直属事业单位、社会团体,民间组织、军队、武警等政府机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责协助本部组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责:

1.负责组织全行政府机构业务发展研究,提出和拟定全行政府机构业务中长期发展规划和全行年度政府机构业务政策要点。

2.负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作,确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等,并配合本部门合理配置资源。

3.根据本处室分管的业务状况,参与部门编制全行年度综合经营计划,研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标,负责落实和推进目标的实现,并配合本部门做好年度预算管理。

4.负责牵头组织协调、处理全行与政府机构客户业务运作中的各类关系。

5.负责组织和参与同政府机构客户洽谈,组织签署单项业务协议及全面合作协议,会同总行有关部门及分行落实协议的执行,并负责报告政府机构业务协议执行结果。

6.负责直接经营业务台账和客户统计报表的布置、汇总及传送工作。7.提出政府机构客户的市场营销战略和策略,负责组织年度营销计划的拟定和实施。

8.负责牵头组织对财政部、中央部委等重要客户的全国性、跨地区业务的市场营销。

9.组织开展政府机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研,提出业务创新、产品开发建议。

10.参与新产品的需求设计、项目开发和测试,承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。

11.负责代理财政授权支付业务、财政预算外资金收缴业务、三峡移民资金拨付业务等相关产品的维护管理。

12.参与政府机构客户产品管理政策的研究和制定工作。

13.参与拟定与政府机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。

14.负责提出政府机构业务流程、操作标准和操作规程。

15.负责研究政府机构客户服务标准,提出差别化服务策略和政府机构客户管理办法。

16.负责建立健全全行政府机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

17.组织开展全行政府机构业务经营分析和调研工作,并按区域、客户、产品进行业务执行分析。

18.负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息,支持管理信息系统,并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。

19.负责总行本级政府机构客户的市场拓展,并负责业务协议签定前的文本审查工作。

20.负责协调本级政府机构客户因执行业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。

21.负责总行本级直接经营政府客户服务工作,做好财政部、财政授权支付一级预算单位、国务院三峡建设委员会办公室、全国社保基金理事会、国务院军转办等存款账户服务及信息反馈工作。

22.负责对全行政府机构业务的推进和指导,对全行政府机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督,并负责组织相关的业务交流活动。

23.配合部门的人力资源管理,参与组织推行实施本系统客户经理制,并配合做好政府机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。

24.负责制定政府机构业务培训计划,推动全行政府机构客户经理培训的开展。

25.负责配合部门研究制定政府机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。

26.负责完成上级领导交办的其他工作。

(二)证券机构业务处

主管全行证券机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责:

1.负责组织全行证券机构业务发展研究,提出和拟定全行证券机构业务中长期发展规划和全行年度证券机构业务政策要点。2.负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作,确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等,并配合本部门合理配置资源。

3.根据本处室分管的业务状况,参与部门编制全行年度综合经营计划,研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标,负责落实和推进目标的实现,并配合本部门做好年度预算管理。

4.负责牵头协调、处理全行与证券机构客户业务运作中的各类关系。5.负责组织和参与同证券机构客户洽谈,组织签署单项业务协议及全面合作协议,并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。

6.按照相关法律法规的有关要求,做好“股民保证金专户”的监管工作。7.负责与中国证监会、人民银行、证券交易所以及登记公司等监管部门的沟通联系工作,随时了解证券市场的有关政策、信息和动态,并负责上传下达。

8.提出证券机构客户的市场营销战略和策略,负责组织年度营销计划的拟定和实施。

9.负责牵头组织对全国性、跨地区重点证券机构客户的市场营销。10.组织开展证券机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研,提出业务创新、产品开发建议。

11.参与新产品的需求设计、项目开发和测试,承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。

12.负责全行证券机构客户代理证券资金清算、券商融资、客户保证金托管等各类银证产品的维护管理。13.参与证券机构客户产品管理政策的研究和制定工作。

14.负责对证券机构客户的资信分析和风险评级,动态跟踪和关注客户经营状况,并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。15.负责组织拟定证券机构客户额度授信方案和评价报告,并负责组织或协调证券机构客户授信材料申报工作。

16.参与拟定与证券机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。

17.负责提出证券机构业务流程、操作标准和操作规程。

18.负责研究证券机构客户服务标准,提出差别化服务策略和证券机构客户管理办法。

19.参与证券机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。

20.负责建立健全全行证券机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

21.组织开展全行证券机构业务经营分析和调研工作,并按区域、客户、产品进行业务执行分析。

22.负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息,支持管理信息系统,并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。

23.负责总行本级证券机构客户的市场拓展,并负责业务协议签定前的文本审查工作。

24.参与拟定证券机构客户股票质押贷款合同文本修订工作,并负责总行直接经营贷款合同条款的谈判和合同的签订工作,协调本级证券机构客户因执行贷款合同和业务协议而进行的账户开立、调整和撤消等工作。

25.负责对全行证券机构业务的推进和指导,对全行证券机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督,并负责组织相关的业务交流活动。

26.配合部门的人力资源管理,参与组织推行实施本系统客户经理制,并配合做好证券机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。

27.负责制定证券机构业务培训计划,推动全行证券机构客户经理培训的开展。

28.负责配合部门研究制定证券机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。

29.暂负责机构业务部业务综合工作。30.负责完成上级领导交办的其他工作。

(三)证券质押贷款处

负责具体办理我行证券公司客户股票质押贷款业务,并对全行股票质押贷款业务经营的合规性、业务操作风险实施有效控制。

1.负责提出全系统股票质押贷款经营业务流程、操作标准、操作规定等规章制度的建立健全工作。

2.负责拟定股票质押贷款合同文本修订工作,负责总行股票质押贷款合同执行工作,并报告贷款合同的执行结果。3.负责股票质押贷款业务经营的风险监控和管理。

4.负责证券机构客户本级股票质押贷款业务的经营工作,包括贷款的发放、回收、贷后管理等。5.负责出质股票的审核、评估及确定适当的质押率,负责股票质押、解押登记、交易、清算、配股、派息、市值配售等业务操作。

6.负责对质押股票进行实时监控、报告质物风险以及负责拟订质押股票平仓方案、实施平仓计划。

7.负责直接经营业务台帐和信贷统计报表的录入、汇总、传送及统计分析工作。

8.负责管理本级证券机构信贷业务的收贷收息工作,负责总行直接经营客户的银行投入产出分析和风险控制工作。

9.负责牵头联系、协调与信贷风险管理部、资产保全部、资金部、营业部的相关业务。

10.参与拟定与证券机构客户股票质押贷款产品和服务的定价和收费标准并组织实施。

11.负责客户远程委托交易系统软件的安装、测试和优化改进工作,负责交易系统合同管理,包括券商开户、交易收费设置、贷款合同项下的还款和资金存放。

12.负责上海交易所和深圳交易所两个股票交易账户与我行交易台账的对账工作。

13.负责股票质押贷款软、硬件的系统维护管理工作,负责系统设备的正常运行。

14.负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息,支持管理信息系统,并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。

15.负责对全行股票质押贷款业务经营的合规性、管理的有效性进行检查、监督、指导,组织相关的业务交流活动。

16.负责股票质押贷款研发以及参与其他相关新的信贷业务的研发工作。

17.负责完成上级领导交办的其他工作。

(四)银行机构业务处

主管全行对国家开发银行、中国进出口银行、在国内注册的国有、股份制、合资及城市/农村商业银行、国家体育总局体育彩票管理中心、中国福利彩票发行管理中心、铁道部工程管理中心等机构业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责: 1.负责组织全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务发展研究,提出和拟定全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务中长期发展规划和全行年度国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务政策要点。2.负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作,确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等,并配合本部门合理配置资源。

3.根据本处室分管的业务状况,参与部门编制全行年度综合经营计划,研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标,负责落实和推进目标的实现,并配合本部门做好年度预算管理。

4.负责牵头协调、处理全行与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户业务运作的各类关系。

5.负责管理全行与国内银行同业间代理行关系和账户行关系的建立、维护、变更或撤消。

6.负责组织和参与同国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户洽谈,组织签署单项业务协议及全面合作协议,并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。

7.提出国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销战略和策略,负责组织年度营销计划的拟定和实施。

8.负责牵头组织对全国性、跨地区重点国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场营销。

9.负责组织建立跨区域铁路客户联行服务网络,制定联行管理办法,明确联行成员的职责和分工,定期组织召开联行网络会议。

10.组织开展国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的经营环境分析、市场与客户需求调研,提出业务创新、产品开发建议。

11.参与新产品的需求设计、项目开发和测试,承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。

12.负责全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户代理中小其他商业银行异地资金清算业务、代理人民币异地资金清算、代理贷款项目资金结算、人民币借款、代理彩票资金结算、信贷资产转让、等相关产品的维护管理。

13.参与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户产品管理政策的研究和制定工作。

14.负责对国内银行机构客户的资信分析和风险评级,动态跟踪和关注客户经营状况,并对我行与国内银行机构业务往来的信用风险进行管理和控制。

15.负责组织拟定国内银行机构客户额度授信方案,组织或协调国内银行机构客户授信材料申报工作,并负责国内银行机构客户授信额度的管理工作。

16.参与拟定与国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。

17.负责提出国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务流程、操作标准和操作规程。

18.负责研究国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户服务标准,提出差别化服务策略和国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户管理办法。

19.负责建立健全全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

20.组织开展全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营分析和调研工作,并按区域、客户、产品进行业务执行分析。

21.负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息,支持管理信息系统,并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。

22.负责总行本级国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户的市场拓展,并负责业务协议签定前的文本审查工作。

23.负责总行直接经营贷款合同的文本审查和执行工作。24.负责本级业务经营的风险监控和管理。25.负责总行直接经营客户的投入产出分析。26.负责对全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务的推进和指导,对全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督,并负责组织相关的业务交流活动。27.配合部门的人力资源管理,参与组织推行实施本系统客户经理制,并配合做好国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理制的组织实施和日常管理工作。

28.负责制定国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务培训计划,推动全行国内银行、彩票、铁道部工程管理中心客户经理培训的开展。29.负责配合部门研究制定国内银行、彩票、铁道部工程管理中心业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。30.负责完成上级领导交办的其他工作。

(五)非银行金融机构业务处

非银行机构业务处是主管全行非银行金融机构(期货交易所、期货经纪公司、信托投资公司、企业集团财务公司、城市/农村信用社、金融租赁公司等,不含证券公司、保险公司、基金公司)业务的经营管理、市场开拓、营销组织、质量成本控制的职能处室。负责组织全行分管客户业务系统与相关部门共同提供综合性金融服务。主要职责:

1.负责组织全行非银行金融机构(不含证券、基金、保险公司,下同)客户业务发展研究,提出和拟定全行非银行金融机构业务中长期发展规划和全行年度非银行金融机构业务政策要点。

2.负责分管客户和产品的筛选及区域的划分工作,确定重点客户、重点产品、重点区域、目标客户、目标市场、分销渠道等,并配合本部门合理配置资源。

3.根据本处室分管的业务状况,参与部门编制全行年度综合经营计划,研究和提出本系统业务发展目标、收入实现指标、成本控制目标,负责落实和推进目标的实现,并配合本部门做好年度预算管理。

4.负责牵头协调、处理全行与非银行金融机构客户业务运作的各类关系。

5.负责组织和参与同非银行金融机构客户洽谈,组织签署单项业务协议及全面合作协议,并会同总行有关部门及分行落实协议的执行。6.提出非银行金融机构客户的市场营销战略和策略,负责组织年度营销计划的拟定和实施。

7.负责牵头组织对全国性、跨地区重点非银行金融机构客户的市场营销。

8.组织开展非银行金融机构客户的经营环境分析、市场与客户需求调研,提出业务创新、产品开发建议。

9.参与与非银行金融机构客户相关的新产品的需求设计、项目开发和测试,承担相关金融产品及服务的研发及优化工作。

10.负责全行非银行金融机构客户银期转账、代理资金信托计划收付业务、代理非银行金融机构异地资金清算等相关产品的维护管理。11.参与非银行金融机构客户产品管理政策的研究和制定工作。12.负责对非银行金融机构客户的资信分析和风险评级,动态跟踪和关注客户经营状况,并对我行与证券机构业务往来的信用风险进行管理和控制。13.负责组织拟定非银行金融机构客户额度授信方案和评价报告,并负责组织或协调非银行金融机构客户授信材料申报工作。

14.参与拟定与非银行金融机构业务相关产品和服务的定价和收费标准并组织实施。

15.负责拟定非银行金融机构客户相关的业务流程、操作标准和操作规程。

16.负责研究对非银行金融机构客户的服务标准,提出差别化服务策略。17.参与非银行金融机构客户信贷管理政策的研究和制定工作。18.负责建立健全全行非银行金融机构业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。

19.组织开展全行非银行金融机构业务经营分析和调研工作,并按区域、客户、产品进行业务执行分析。

20.负责收集、整理、分析与本处室职责相关的信息,支持管理信息系统,并向本部门及行内各有关部门提供相关共享信息。

21.负责对全行非银行金融机构业务的推进和指导,对全行非银行金融机构业务经营的合规性、管理的有效性进行检查和监督,并负责组织相关的业务交流活动。

22.配合部门的人力资源管理,参与组织推行实施本系统客户经理制,并配合做好非银行金融机构客户经理制的组织实施和日常管理工作。23.负责制定非银行金融机构业务培训计划,推动全行非银行金融机构业务客户经理培训的开展。

24.负责配合部门研究制定非银行金融机构业务人员责任约束、绩效考核和激励机制。

25.负责完成上级领导交办的其他工作。

(六)基金托管业务部综合处

负责机构业务部综合性事务的协调与管理、文档管理以及行政后勤保障工作。

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