2023年银行公司客户经理营销心得感悟(精选8篇)

军训心得是在军事训练结束后对所学的内容、感受和收获进行总结的一种文字表达形式，它可以帮助我们回顾整个军训过程，反思自身的成长和变化。在这里，我们整理了一些有关读书心得的优秀文章，作者深入地分析了书中的立意和主题，值得一读。

银行公司客户经理营销心得感悟篇一

全面的提升;与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：

(一)日常工作

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。

首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。

再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。

此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。

(二)营销业绩

在20xx年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底共销售代理保险###万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕，抵押登记后放款)。

我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一系列活动，取得了良好的效果。

(一)日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

(二)培训考试

在20xx年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。

银行公司客户经理营销心得感悟篇二

银行公司客户经理营销心得感悟篇三

6月19日下午，xxxx银行xxxx市分行外拓营销训练营活动总结大会在皖西宾馆举行。为期五天的外拓营销活动圆满落幕。xxxx市分行行领导班子，德恩银行研究院的培训老师，全市所有参加训练的外拓人员，以及市分行本部所有人员参加大会。

总结大会以一段视频开始，回顾了本次外拓营销活动的全过程。从老师第一天的集中理论培训，到团队分组外拓实践；从学员们第一天的羞涩开口，到后期的自然应对熟练营销；从各团队第一天的生疏配合，到后期的精密分工团结协作；以及德恩银行研究院的老师全程指导、点评与总结。视频用点滴回忆串联了五天时光的酸甜苦辣，鉴证了我们营销团队的一步步成长。

在学员的经验介绍环节，来自舒城县支行的李志坤和余娟分别分享了他们的营销故事和感悟。“我对客户的第一句开口得到的回应是冷漠的三个字：‘去！不要！’当时的我脸上火辣辣的，没有再说一句话就折返了。”“后来，我主动帮客户停车，拉近与客户的距离，自然地与客户聊天切入他们的需求，讲解我们的金融服务，一切开始变得水到渠成。”学员们用自己的故事展现了“走出去”的一步步心理历程和心态变化，总结道，大胆走出去，营销就是敢于讲话，不怕吃苦，放平心态；团结协作，丰富经历，贵在坚持。

本次外拓营销活动的主讲师刘老师随后作出点评。他说，通过此次活动，最大的感受是，xxxx银行是一个敬业的团队，学员们的`努力老师看在心里，敬佩在心里。首先有四大亮点：全员参与，领导重视，营造了你追我赶的良好氛围；营销覆盖范围广，真正实现了“两扫五进”，尝试了非熟人营销，达到了外拓的真实目的；全体外拓人员态度端正，情绪高昂，积极的参与精神体现了整体队伍的踏实、奋进的精神状态；团队互相鼓励，协作有力，能够凝聚力量共同努力。分行行长查选军作总结讲话。他首先感谢德恩银行研究院的三位老师的辛勤付出，对活动全程的指导与帮助，感谢分行相关部门对本次活动的悉心组织。其次，希望以本次外拓活动为契机，能够为全体员工打开一扇窗，找到一个方法，拓展营销渠道，提升营销信心，不断突破自我，实现人生的最大价值。

活动最后为颁奖环节，在热烈的掌声中，分行领导先后上台为全体外拓营销团队进行了颁奖。上台为全体外拓营销团队进行了颁奖。

银行公司客户经理营销心得感悟篇四

所采取的一种全新的金融创新，它将在同业竞争中发挥重要作用。

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本某功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---个人客户经理队伍。在同业中，我行党委高瞻远瞩走在了前面，但是否个人客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知个人客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己近期的学习中谈谈个人的一点想法：如何作一名合格的个人客户经理。

个人客户经理是指从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施，直接为个人客户提供营销服务的专业技术人员。客户经理必须对建行事业忠诚，没有忠诚度的客户经理不可能维护和造就有忠诚度的客户。客户经理必须具备综合素质，业务素质是为客户提供高效的业务服务;管理素质是为客户提供增值的服务;人品素质是为客户提供可持续发展的服务。其他特殊技能素质为客户提供特别需求的服务。

要做一名合格的个人客户经理，我认为应从以下几方面做起：

首先必须提高自身的综合素质，要具备丰富、精深的专业知识，包括银行产品、某场营销，客户关系管理、客户服务知识等;同时不断充实金融、法律制度、风俗习惯、社交礼仪、客户心理等多方面的知识和信息，通过丰富的知识武装自己，努力成为具有广博知识的杂家，有效提高个人综合素质。

二是具备较强的服务意识和专业的服务能力。“服务”是一个永恒的话题，金融企业是服务性行业。服务行业不谈服务，服务没有特色，就不可能留住客户。作为一名商业银行的客户经理，只有真正把客户当成“衣食父母”，让客户永远享受当“上帝”的感觉，只有客户满意了，我们才会在竞争中立于不败。

最后是定好自己的地位。客户是我们银行最重要的人物，他们不必依赖我们，而我们必须依赖他们;他们带给我们的不是工作上的烦恼，而是工作岗位;他们不是我们工作上的旁观者，而是我们业务的主角，我们提供的服务并非是给他们恩惠，反而是他们带给我们的业务机会，而令我们得到很多恩惠。在个人业务日益重要的今天，个人客户经理在银行中的作用越来越明显，个人客户经理的地位和重要性是由客户对银行的重要性决定的。银行和客户实际上已经结合成一个利益共同体，可谓“荣辱与共”，客户经营得好，银行产品销售状况和信誉就会提高，银行的效益也就随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。所以说个人客户经理是银行的一种“资源”，要站在较高的角度预测客户需求，要一对一地为优质客户提供服务并满足客户需求，通过服务客户为银行创造效益。

分行党委已给我们搭就了舞台，我们要在工作实践中，树立现代商业银行经营理念，以客户为中心，以客户满意度为宗旨，努力培养服务能力，提高个人综合素质，作一名合格的个人客户经理。

文档为doc格式

银行公司客户经理营销心得感悟篇五

“立金训练营”客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事的大学生蜕变为在实践中完善自己的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。

“态度决定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般理解一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自己的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的用心态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。

从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一大收获。如果没有这次培训，我不明白我在接触客户时会有怎样的表现；但是透过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地明白自己就应如何去应对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。透过演练，不仅仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的应对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的'喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而就应自己反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。

总的说来，“赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为群众荣誉团结协作的组员们；“爱的鼓励”、“龙的呼唤”；真诚的赞美、团队的力量；还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、用心的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。

在沸水这样的环境中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自己，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却能够散发出迷人香味，香浓的滋味令人愉悦。做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自己，更满意他人。

银行公司客户经理营销心得感悟篇六

我做客户经理已经快一年了，当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此十分感激，下方我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：

客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都十分陌生甚至都没有见过面的状况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率十分低。我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易理解。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就就应有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受潜力和投资偏好等，能够有针对性的`向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。

现阶段我们应对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就就应在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。

再说说我队这个工作岗位的一些看法：

此刻银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。

客户经理所应对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的潜力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。

以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，期望在今后的工作中，通过自我的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。

银行公司客户经理营销心得感悟篇七

谈不上经验分享，更多的是想跟大家分享一些体会和感想。现在流行说人设，我想说说心目中对小微企业客户经理的人设定义，有6个关键词是：诚信、专业、高效、具有敬畏心和拥有好心态。

我们面对的大部分的是小微企业客户，需求是千差万别的，不要看不起基础的“小事”，大家都是从小处观察我们，能够处理的及时处理，不能马上解决或解决不了的问题，要或者与客户进行是我们客户觉得什么事儿不管行不行，交给我都不会没有下文。只有对客户负责了，才能获得长期的、稳定的、忠诚的客户，所以现在我的信贷客户群中有一些是之前我支行接触的客户，他们有问题或要贷款时会想到我，有亲朋要贷款会转介绍过来。那些在新产品上线的周末完成很多个首笔的都是老客户。

产品很多记不住怎么办，那我们就先画一张表，找出这个系列的产品共同点都是纯线上的'大数据产品，成立基本准入条件……基本上是一致的，不同之处就在于他们针对是不同的客户群体，云税贷做的比较熟练知道针对持续纳税的群体，薪金云贷针对……，政采云带针对……，等等等等。静下心来产品的结构要点和原理后就能融会贯通，搞懂了一个产品学类似的产品就会掌握的很快。平时遇到不懂的问题不只求表面答案，不害怕解决问题。我有一个“错题库”，记录自己的也记录别人曾经遇到过的问题是怎么解决的，这是一个笨办法，好记性不如烂笔头。解决问题的能力提升了，自然就更自信了，能力及对他们诉求的回应能力提高客户粘性。

这些是我们肢体上的速度匹配上了产品或者是说是客户的需求，真正消耗时间的是补件、返工或者忙到最后一场空。所以我比较提倡凡是“做到前面”，2是“把话说在前面”，把我行产品的特征、审批流程、特别是资金用途的合规性等要求提前跟客户说清楚，可以尽可能地避免最后客户说嫌额度太低不要啦，贷款使用不方便啦，贷款资金用途不合理我们要整改等等会真正造成手忙脚乱的情况发生。这些都需要我们在平时和摸索，不要怕错不要怕做。

客户经理，特别是信贷岗位的客户经理5、拥有好心态。我们的最大的特点就是事多事杂。客户要营销，业务要跟进，贷款，还有中后台部门、包括像我们经常有问题要跟作业中心。特别是这两年我们从做云贷通开始起，也见识过形形色色的人，狡诈的中介不讲理的客户，我印象最深的是一个老太太，还有被一个着急拿结清材料的客户我开始发现最难对付的不是工作和那些奇葩的客户改变不了什么，情商，都是我们的财富！所以自我调节和自我激励，让自己保持良好的心态很重要。

银行公司客户经理营销心得感悟篇八

xx县xx支局位于xx经济开发区附近，因通往县城交通便利，很难留住客户；前期分红险收益低更严重影响了客户到店数量。自加入网点转型大军后，我们由原来的坐等客户扭转为主动走出去、请进来，同时也认识到外拓走访的重要性。**支局的外拓走访营销就这样开始了。

因现在各村还有大部分村民未到网点激活社保卡，每天来网点办理激活的客户较多，当网点人员和用户交谈中得知该村还有绝大部分人未激活，就以此类村为外拓目标村，利用移动展业走访宣传！通过与村中心人物建联后，先前期宣传两天，告知村民邮政储蓄工作人员为方便大家激活社保卡，于某日来村里现场办公，活动当日以激活社保卡为由头先进行简扼的产说会，渗透我行现有业务！让用户知道我们邮政不仅仅是提供激活社保卡的业务，还可以存钱取钱！一般外拓走访三个人，一人做业务，一人登记客户信息，一人负责发掘引导客户需求，并为客户答疑解惑，各司其职，有条不稳。每次收集信息都超过百人，效果极好。每次总会有当场敲定明天去网点做业务的客户。

当没有移动展业时xx网点人员也未停止过外拓走访。虽然效果不如移动展业好，但收获也是颇丰的`。xx镇是经济开发区打工者较多，利用工厂下班时间蹲点效果不理想。因下班都着急回家，几乎都很不耐烦与我们沟通。于是改变策略走访村上留守的老人，放学时的学校门口，村上小广场等等。老人们都有一个共性，爱贪便宜，爱聚群。爱以讹传讹。每次对老人做宣传时总是要声音放大，语速放慢，拉上一会儿家常慢慢转到我们存款的事。回头在网点总能听到用户存款说是父母非让来的。说上这来存工作人员脾气好。听了心中总是一阵窃喜。

每次外拓走访收集的客户信息全部导入二期系统中，进行信息的补录与比对，做好标签分类。并由专人做好意向客户的后期维护。

对于外拓走访，我们始终坚信，走出去才会走进用户心理。

将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印

推荐度：

点击下载文档

搜索文档