银行风险防控总结汇报（热门12篇）

银行作为金融系统的核心，承担着货币发行和流通的重要职责。如果您对银行业务的未来趋势感兴趣，这里为您整理了一些专家观点和预测分析。

银行防控风险工作总结

风险管理部xx的工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模式）。

以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。

按照总行风险管理部的指导意见，结合xx的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、xx风险控制中心和xx质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行xx管理能力，有效发挥xx管理的支持保障作用。

编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的xx团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。

根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。

（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和xx主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。

（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。

改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。

（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。

银行防控风险工作总结

中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方；规不正，不可为圆”。因此，必须把xxx合规风险xxx放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

合规风险xxx指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。

银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。

（一）树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分，也是银行业稳健运行的基本内在需求，在银行员工中树立xxx合规人人有责xxx、xxx主动合规意识xxx、xxx合规创造价值xxx等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

(二)制定合规政策，组建合规部门。

构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，因此，完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重要举措。

银行防控风险工作总结

xxxx年我行干部职工心往一处想，劲往一处使，紧紧围绕年初职代会所确定的方针目标，以更扎实的工作和更有效的措施，向管理要效益，以服务求创新，调动一切积极因素，迎难而上促发展，圆满完成了上级下达的各项工作任务，现将一年来工作总结如下：

截止到去年底，我行各项贷款余额为万元，其中不良占%。针对清收难度大的实际，我们采取了多项措施强化信贷风险管理和提高清收力度，并取得了一定效果。主要做到了如下三点：

（一）认真防范信用风险。

一是发挥评级授信管理在信贷风险控制中的先导作用。严格按标准、按程序核定客户信用等级，切实按上级行的要求，提高评级质量，杜绝失真现象，真正扼制住道德风险和能力风险，严格把住“第一关”。其次调查、审查人员时刻恪尽职守，主任作为重要责任人更是加强了前瞻性研究，提高对信用风险的超前防控能力。所有信贷人员都认真执行《授信工作尽职管理指引》，按照上级“行为独立、资料真实、内容完整、结论准确”的基本要求，通过多种形式，认真验证所提供资料的真实性和全面性，同时对信贷业务风险点进行充分揭示，主任和分管主任及时提出切实可行的风险控制措施，为后续决策环节提供详实的基础资料，把住“第二关”。三是继续执行好信贷责任追究制度，对逾期贷款责任人进行严肃处理，凡是职权范围内的毫不掩饰、毫不留情地坚决处理，属于职权范围外的及时上报，请示上级行处理，把住“第三关”。对违规办贷人员的严肃处理，不仅震慑了少数违规人员的失职所为，同时起到了对“大众”的警示作用，有效防范和控制了信贷业务全过程风险，确保了信贷资金安全。四是，结合上级行开展的“贷后管理规范年”活动，完善贷后风险监控体系。及时组织全员认真学习有关文件和市分行领导讲话精神，积极认真地做好“结合”的文章，对过去信贷工作中存在的问题不掩不遮，对号入座认真反思，找出差距和漏洞，采取强有力措施解决本行贷后管理流于形式的问题。同时，在每周两次的全员集体学习时，号召大家有紧迫感、危机感和忧患意识，人人都要防范风险，人人都要身体力行对全行安全经营负责，尤其各重要岗位的把关人员应切实履行好职责，全员加大贷后风险监控力度。今年，我行又在市分行信贷工作考核办法的基础上，制定和完善了过去考核办法，严格加大对信贷人员的考核力度，要求分管领导和信贷人员（客户经理）要切实担当起市场营销和风险管理的双重责任，明确贷后管理重点，切实提高管理水平。重点加强对企业账户、信贷资金流向及企业风险状况的动态监管，对所有可能产生风险的因素做到持续监测，及时报告。主任和分管信贷的负责人都能以身作则，严格要求，在信贷管理工作中身先干卒。同时，我们还采取多种形式，进一步探索和创新风险管理方式，充分发挥风险经理作用，在下企业入贷户检查监测贷后工作时，进一步做好了延伸检查（了解企业、个体贷户的左邻右舍和对贷户知情人、贷户近期经营情况，并找贷户谈话，了解真情和第一手材料等）和现场检查，并及时督导了管理制度落实，对重点客户定期进行风险评价并向行贷审委汇报，通过对重点客户的“双线”管理，增强了客户风险识别、预警的能力。

（二）积极化解存量资产风险。

通过以上措施，我行今年以来共以货币形式收回不良贷款笔，金额万元。不良贷款余额和占比双下降的清收任务目标向我们越来越近。

（三）全力防范操作风险。

银行防控风险工作总结

我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:。

一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

三、认真落实资金票款xxx长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。

四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。

六、为强化邮政金融管理，结合本局实际，先后修定了《xx县邮政局储汇资金安全管理办法》、《关于对邮政储蓄大额现金支付实行分级审批制度管理的通知》、《调整20xx年储汇周转金定额明确超限提款权限的通知》、《金库管理考核办法》、《xx县邮政局金库管理、上下班接送安全综合考核办法》以及各项应急预案。

七、不足之处:。

一是部分班组、支局长以及相关管理人员未认真履行检查职责；

二是稽查人员杂务较多，稽查频次和质量未达到要求，稽查深度、力度不够。

三是操作风险管理制度不够完善，制度执行不力。

银行防控风险工作总结

按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求，我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任，明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案，细化责任分工，明确责任，把责任落实到具体机构、部门和人员。针对指导意见中所列十大类风险，组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。对于重大违规和案件风险，要一查到底，对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。坚持边查边改，按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则，关注重点风险点并严查，消除一批风险隐患，进一步提升风险管理水平。报告如下：

（一）摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的分类标准和操作流程，真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险，我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试。

加强授信风险审查，甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。

（三）处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险。在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护，切实遏制逃废债行为。

（四）提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析，增加利润留存，及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。

（一）完善流动性风险治理治理架构。本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。除了贷款业务外将同业业务也纳入了流动性管理的范畴。

我行已经取得了央行的支农再贷款支持，相关流程已经熟悉，同时加强了与央行之间的沟通，确保在流动性不足的情况下在与央行沟通上不出现问题。

我行暂无债券投资业务。

（一）控制业务增量方面，我行同业业务较为单一，只涉及存放同业业务，我行同业业务不下放，由总行统一管理，具体合作机构由总行统一授信。

（二）我行暂不涉及交叉金融业务。

（三）我行暂无存量同业业务风险暴露。

（四）我行不涉及同业业务多层嵌套、特定目的载体投资业务。

我将暂无理财和代销业务。

我行将加强对房地产贷款的监测，将房地产企业、以房为抵押的贷款纳入监测范围，将开展房地产压力测试，加强房地产业合规性管理。我行暂未开展个人按揭贷款业务、房地产企业债券业务，房地产企业贷款业务存量为1家企业，之后我行未向房地产企业贷款。

我行暂未发放地方政府融资平台贷款；

暂未开展专项建设资金、政府与社会资本合作、政府购买服务等业务模式。

银行防控风险工作总结

为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理夯实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：

首先，根据银监部门的监管要求，结合xx银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。

银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。

下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：

一、进一步完善部门制度，下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。

二、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。

三、加强与各职能部门之间的联动，通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。

四、组织开展风险管理知识培训，提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。

五、建议。

银行廉洁风险防控工作汇报

第**支部认真贯彻落实公司党委**集股发[2011]11号文件精神，按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针。按照中心党委及质监（2011）23号文件要求的具体要求，结合本支部实际，迅速行动起来，积极组织、深入扎实开展我支部廉洁风险防控工作，目前开展的具体工作汇报如下：

1.我支部迅速成立廉洁风险防控工作领导小组。按要求推进工作的全面开展。

2.按照推进节点要求，我支部与8月2日，召开了党员大会，书记做了动员报告。

3.加强宣传引导，营造良好氛围，支部加强多种形式，积极宣传此项活动。目前已向中心网站投稿一篇，并被中心网站采用。在站办公室出了一期黑板报。并要求各作业区，利用班组学习、出展板等形式加强风险防控内容的学习。

4.通过站ftp及时有效的传达到各党小组、班组，便于职工、党员学习。

5.制定了《廉洁风险防控工作推进表》。使推进工作一目了然，便于推进工作进度的了解和掌握。

6.制定关于廉洁风险防控工作的《实施方案》，明确开展廉洁风险防控工作的重要意义和方法、步骤。要求大家掌握工作推进步骤，了解推进工作内容，做到工作有目标。使大家能按照中心的要求节点完成推进工作。

7.目前工作：目前我们正在开展按照作业区进行部门自查，梳理业务流程、岗位职责、执行制度情况，将查找到的风险点，制定风险防范措施，编制《部门廉洁风险点防范措施表》。

银行廉洁风险防控工作汇报

各位领导：

根据安海党［2012］26号文件精神，结合公司实际，公司党委对开展好廉洁风险防控工作进行了认真研究，制定了相关实施方案，按照集团党委要求，廉洁风险防控管理工作主要分四个步骤：

一、动员部署阶段；

三、

制定防控措施阶段；

四、

总结。

检查验收阶段。按照相关时间、节点要求，前两个阶段工作基本完成，第三个阶段正在进行，现将具体工作汇报如下：

6月29日公司党委召开党员大会，传达集团公司党委《关于开展廉洁风险防控管理工作的实施方案》，学习廉洁风险防控工作相关资料，进一步明确开展廉洁风险防控工作的流程和要点，对公司开展廉洁风险防控工作进行全面布置。

6月30日公司制定下发党14号文《关于下发公司海螺公司关于开展廉洁风险防控管理工作实施方案的通知》，进一步落实公司海螺公司廉洁风险防控工作的流程和要点，并对公司各部门廉洁风险防控工作提出具体要求。

程、制度机制等方面，分别查找岗位、部门廉洁风险，认真梳理分析，全面排查找准廉洁风险点。

8月2日公司召开党委中心组学习会议，进一步传达《集团公司廉洁风险防控工作领导小组研讨推进会》精神，并要求各部门在前期工作的基础上，将廉洁风险防控工作落实到人员、到岗位、到部门、到公司领导班子的防范领域，并将部门和岗位风险点登记汇总。据统计，公司各部门经过自查共计125处部门职责风险点，179处岗位风险点。

8月30日公司召开廉洁风险防控内部推进会，通报各单位廉洁风险防控自查情况，布置下一阶段重点工作。

9月-10月着重围绕查找的风险点和确定的风险等级，制定针对性和操作性强、具体管用、切实可行的防控措施，化解廉洁风险。主要从岗位风险防控和部门风险防控方面入手，属于岗位职责的，教育引导各级管理人员和关键岗位人员学习业务，学习制度，筑牢思想道德防线。属于业务流程的，按照高效廉洁的原则，优化业务流程；属于制度机制缺失或不完善的，健全完善相关制度机制，并抓好制度的落实。

在下一阶段，我们要切实贯彻落实上级党组织的指示精神，深化认识，统一思想，加强领导，强化措施，全面完成廉洁风险防控工作。

银行信贷风险防控工作总结

XX人民银行廉政风险防控工作汇报

根据区委《关于全面推行岗位廉政风险防控工作的意见》的部署和要求，xx街道将廉政风险防控机制建设与具体岗位职责和业务工作流程相结合，紧紧围绕重点岗位、重点领域和关键环节查找廉政风险点，制定防范措施。现将前一阶段工作汇报如下:。

一、强化组织领导，明确责任分工。

接到区委的安排后，街道党工委高度重视，周密部署。一是领导有力。成立了街道岗位廉政风险防控工作领导小组，负责指导和督促廉政风险防控工作。由党工委书记任组长，办事处主任、党工委副书记任副组长。领导小组成立办公室，设在政工科。二是方案完备。结合街道实际工作，制订了工作实施方案，明确了指导思想、工作步骤和工作要求，为工作的开展奠定了基础。三是权责明确。分管领导、社区书记为各科室、各社区的第一责任人，并选拔思想觉悟高、工作能力强的干部专门负责此项工作，对各科室、社区开展岗位廉政风险防控工作进行全程跟进，保证工作有序推进。

二、广泛宣传动员，深化思想认识。

机关效能的重要举措，使所有人员都能将此项工作当成一项重大任务去自觉完成。二是加大宣传。通过大屏幕、宣传栏，将工作方案、权力清单进行公示，广泛征求意见，主动接受群众监督。三是会议通报。以处级领导例会、社区书记例会为载体，不断统一思想认识，及时通报工作进度，认真部署下步工作，推动工作扎实开展。

三、全面排查评估，确立风险等级。

以岗位职责为切入点，以清权确权和廉政风险排查、评估为主线。通过全面排查、分级评估，最终实现权力底数清晰，权力风险点准确，防控措施有效，监管督促到位的目标任务。一是全面覆盖。街道所有工作人员和社区书记对照岗位职责，查找个人权力清单，做到清权确权。各科室通过绘制工作业务流程表，做到优化权力架构。并根据所建立台账，从岗位履责、业务流程和规则制度三方面进行排查，逐步分解，逐一查找风险点，实现防控体系对“全人员、全岗位、全职责、全节点”的四个全覆盖。二是突出重点。将办公室、社建科和计生办列为廉政风险防控的重点科室，将人事任免、民生服务和资金使用作为容易发生问题的薄弱环节，着重把握风险级别高的领导干部和重点权力领域。三是确保实效。采用“领导点、群众提、相互帮”作为廉政风险排查与评估的有效方式，按照“科室内部互评—重新查找—初次公示接受建议—反馈本人再次修正—领导班子辨识审核—返回本人确认”的程序，不断修正风险点，最终形成风险等级评估。

后期将以完善防控措施为主要任务，健全规章制度，加。

快流程再造，逐步完善岗位廉政风险防控体系，确保岗位廉政风险防控工作深入开展，取得实效。

银行风险防控工作总结

(1)利用国际先进技术和经验尽快建立符合国际标准的银行信用内部评级体系和风险模型。利用定量方法准确地对风险进行定价，不仅可以提高资产业务的工作效率，而且可以根据资产的不同风险类别制定不同的资产价格，这样不仅可以减低信用风险，而且可以提高银行利润，通过产品差异化扩大市场份额。

(2)建立完善的内控机制和激励机制，严格贷款等资产业务的流程控制，明确责任和收益的关系。

(3)利用新兴工具和技术来减少和控制信用风险，建立科学的业绩评价体系。

(1)建设内部风险控制文化。

营造风险控制文化是指全体员工在从事业务活动时遵守统一的行为规范，所有存在重大操作风险的单位员工都清晰了解本行的操作风险管理政策，对风险的敏感程度、承受水平、控制手段有足够的理解和掌握。

(2)加强内控制度建设。

实行三分离制度：

(3)程序设计与业务操作分离。即程序设计人员不能从事业务操作。

吸收优秀的专业人才，成立银行内部风险评级专业团队，建立符合商业银行自身要求的资产风险分类标准，来合理地识别风险。对该团队结构要做优化调整，通过定期培训，促使其知识体系及时获得更新，从而确保内部评级体系的先进性和实用性。建立有效的组织框架，保证内部评级工作的顺利进行。

商业银行作为“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”的金融企业，在业务经营过程中，追求利润最大化的冲动不断增强。由于受到内在动力和外在压力等诸多因素的影响，势必会存在很大的经营风险。因此，尽快培育统一的风险管理理念是商业银行提高风险管理水平首先要解决的问题。

寻找业务过程的风险点，衡量业务的风险度，在克服风险的同时，从风险管理中创造收益。逐步实现在业务部门设立单独的风险管理部门，通过它在各部门之间传递和执行风险管理政策，从业务风险产生的源头进行有效控制。

银行风险防控总结【】

今年以来，我们监管办事处在分局、县委、县人大、县政府的正确领导下，认真贯彻落实分局年初工作会议精神，紧紧围绕着分局确定的工作思路和目标，更新理念，落实责任，依法开展监管，促进辖区经济金融平稳健康发展。

1、认真贯彻分局工作会议精神。

年初分局工作会议结束后，我办事处组织全体人员认真学习会议精神，签订工作目标责任书，并向县政府领导进行了汇报，向被监管机构传达了会议精神，根据分局总体部署和辖区实际情况，我们主要采取的监管措施：

一是全面落实监管责任制，进一步完善监管长效机制，加大案件专项治理和风险防控工作，确保辖区银行业金融机构稳健运行。

二是进一步加强银行业金融机构的监管，指导辖区银行业科学发展，提升准入监管的科学性。

三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。

四是着力改进监管工作方法，推行分类监管，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。

2、认真落实监管责任制。

一是健全监管责任制，落实“责任到人，加强考核，严格问责”的监管责任制，做到权责对等，分工明确，责任到人，将每一个监管对象、每一项监管业务分解落实到具体的监管人员，明确监管人员的监管职责，监管任务。二是实行分类监管，根据每个被监管机构情况不同、风险状况不同，采取分类监管措施，对症下药、持续监管，确保风险隐患得到有效化解。

3、开展高管人员的年度履职考核和日常监管。

为切实加强对辖内银行业金融机构高管人员准入、履职、退出全过程连续动态的监管，确保银行业金融机构审慎经营、稳健发展。我们办事处根据分局考核方案，严格对全辖农商银行18名，商业银行4名，邮政银行5名高管人员20xx年度履职情况进行了考评，进一步促使其认真履行职责、依法合规经营；对辖区银行业金融机构高管人员进行了监管谈话，针对性的提出监管意见。严格执行银行业金融机构高管人员动态全程管理暂行办法和履职积分暂行管理办法，进一步加强了对高管人员日常履职行为的监管。

4、认真搞好非现场监管，提高非现场监管有效性。

在非现场监管工作中，我们办事处针对机构多，监管人员少的实际情况，采取分工负责，责任到人的办法。

一是严格实行非现场监管资料专收制度，做好报表的收集、汇总、分析等工作，强化数据质量管理，对数据重要变化情况及时分析，发现有突出问题的及时提出改进措施和建议，不断提高监测分析质量和水平，努力做到识别风险早，判断风险准，提示风险快，切实增强非现场监管的有效性。

二是认真做好监管评级工作，重点做好贷款偏离度、不良贷款率、资本充足率、备覆盖率等指标的评价。

三是严格实行监管人员列席被监管机构董事会会议，定期或不定期与高管人员进行监管谈话，使非现场监管更具有针对性、指导性和有效性。

5、认真开展现场检查工作。

今年，我们办事处要根据分局的安排，重点做好表外业务、集中度和偏离度检查，开展对近三年来监管部门通过非现场和现场提出的意见、建议等落实情况的检查，进一步落实整改情况。加强现场检查质量控制，进一步规范现场检查行为。

6、加强辖区机构管理工作。

一是加强机构的日常管理和监管巡查，督促银行业金融机构严格按照《金融许可证管理办法》的要求，切实做好金融许可证保管和信息公示工作。

二是按照“先规划、再论证、后准入”的工作程序，切实加强市场准入的初审工作，重点做好农商银行谭坪和尉庄的机构规范管理工作和城郊支行的迁址工作。

7、加强综合工作管理。

一是积极组织全办人员开展了政治理论学习和业务学习，开展“监管大课堂”和“三大模块测试”学习，不断提高员工政治觉悟、道德水平、政策水平和业务能力。

二是加强党风廉政建设，签订了目标责任书，严格执行“约法三章”，规范行为，树立务实、高效、廉洁、勤政的良好形象。

三是严格落实《保密工作责任书》和《互联网管理制度》、《计算机保密安全管理制度》，认真做好保密工作，加强计算机安全管理，全年未发生任何失泄密事件。

四是积极开展调研和信息工作，针对辖区内经济金融运行中出现的新情况、新问题及时了解分析，开展了对县域小微型企业和农户借贷需求的调查，分别撰写了《对xxx县小微型企业生存经营状况的调查报告》、《县域不同收入层农户借贷需求分析》、《县城小额贷款公司业务发展值得关注》、《县域煤炭价格大幅波动对银行信贷资金影响的一些思考》的调研文章，其中三篇被采用，为上级提供参考依据。

2012年，通过全办人员的努力工作，各项工作进展顺利，内部管理得到加强，全面提高了年初确定的奋斗目标，在认真总结工作的同时，我们也清醒的认识到工作存在的差距和不足，主要表现在：

一是人员少，工作头绪多，顾此失彼的现象；

二是非现场监管和现场检查之间的联动效应还有有待进一步提升。

一是认真学习贯彻银监会、山西银监局、临汾银监分局工作会议精神，结合我县实际，加强自身建设，继续落实监管责任制，认真履行监管职责，完成监管工作任务。

二是继续深入开展风险防控和案件专项治理，确保辖区银行业金融机构不发生金融案件。

三是进一步加强高管人员的监管，促使高管人员遵纪守法，依法合规经营。

四是进一步改进监管工作方法，认真开展现场和非现场监管，不断提高监管效能。