供应链金融营销方案（实用12篇）

金融产品和服务的创新不断推动着金融行业的发展，为社会提供更多的选择和便利。我们为你准备了一些金融知识普及的文章和教程，希望能帮助你提升金融素质。

银行金融营销方案

xx县农村商业银行网上银行、手机银行（客户端）、微信银行、圆鼎卡用户。

浓香粽情，感恩父爱。

1、一重礼：圆鼎卡用户消费有礼。

活动期间，我行圆鼎卡新老客户凡持卡在徐州贵和百货商场、xx县燕山华联超市消费满2笔或消费金额满288元，即可获赠毛巾礼盒一套。名额有限，先到先得（限前100名）。每个客户限领一次。

2、二重礼：手机银行、网上银行新用户交易有礼。

活动期间，首次开通并使用xx县农村商业银行网上银行、手机银行（客户端）转账、缴费成功的.客户，即可获赠精美礼品一份。礼品规则设置如下：

（1）粽子礼盒一个，限端午节当天前100名。

（2）30元移动充值卡，限前100名（和粽子礼盒活动不可同时参加）。

以上奖品，每个客户限领一次。

3、三重礼：省级微信银行关注有礼。

活动期间，（1）、凡关注xx农村商业银行微信银行并成功绑定圆鼎卡并成功无卡取款一次的客户，即可获赠10元手机话费。名额有限，先到先得（限前500名）。每个客户限领一次。

（2）、所有关注xxxx县农村商业银行微信银行并成功绑定圆鼎卡的客户，均可获得一次抽奖机会。奖项设置为：

一等奖：10名，60克银条一个。

二等奖：200名，30元移动充值卡。

三等奖：1000名，10元手机话费。

4、四重礼：圆鼎卡、手机银行（客户端）、网上银行动户有礼。

凡20xx年1—5月份没有发生过交易的银行卡、手机银行（客户端）、网上银行客户，活动期间，只要发生一笔金额超过100元的交易即可获赠20元手机话费。（限前500名每个客户只能领一次。）。

金融会议营销策划方案

二、活动地点：“会销酒店”

三、活动主题：“健康万里行体验服务点”上海区授牌仪式。

四、活动任务分解：

六、活动参加人员：计划120人，每店20人。

上海所有店工作人员与各店的会员顾客。

七、会议服装：店长工装;其他店员：蓝色短袖、深色裤子。

八、本次活动分工：

总负责：

前期安排：

活动总安排协调：

策划：

酒店\货物安排：

现场备货：

(展示产品)。

(空箱堆头)。

抽奖礼品()。

扎气球产品()。

宣传单张()。

场地背景制作：(横幅、背景、优惠政策kt板、牌匾5块)。

电脑2台、投影1部准备、插线板带7块：

费用分摊、借款、工商报批：

公司车辆协调：

礼仪、签到物品准备：(表格、积分劵、电笔、纸屑等)。

布场安排：12月12日下午。

横幅背景悬挂、桌椅摆放：(酒店员工配合)。

音响电脑调试、企业文化短片准备、音乐准备：

桌面摆放(食品、报纸、产品折页摆放)：

纸箱产品堆头(三个)及奖品摆放：

奖品台的摆放：

抽奖礼品()。

扎气球产品()。

宣传单张()。

水机展区布置：

含实验用品的准备：(水)烟、油、矿泉水、纯净水、透明杯子;。

食品购买、咨询区布置：

食物(饼干、香蕉等)、气球等物品购买及会场气球准备。

现场安排：

现场总指挥：配合：(催场)。

1楼礼仪人员、抽奖箱准备、绶带、现场礼仪：

签到人员：

会场领座：各店员工。

投影仪、电脑、音响：

灯光：;。

拍摄：

主持：

专家：讲课专家。

会场纪检：

撤场安排：

横幅背景收集：(酒店员工配合)。

电脑、投影收回：

纸箱产品堆头(两种)收回：

水机展区撤场：

车辆协调：

另外，请大家要了解熟悉“优惠政策”，在会场中难免会有顾客疑问。

活动程序：表格略。

优惠政策：

【会场纪律】。

1、各店经理带队8：00开始入场，建议不要太晚入场;。

所有员工着统一工装、带工号牌，保持良好的精神面貌(衣冠不整不许入内);。

服装及礼仪要求：

市场一线人员;着蓝色t恤、配工牌;。

总部人员：按公司标准着装(白色衬衫)、配工牌;。

2、主持人上场时，各店员工要和顾客一起配合喧染气氛;。

6、顾客订单、扎奖、中奖时各市场员工积极鼓掌，形成强烈的冲击力;。

8、员工在与顾客交流时，应注意借势，可带顾客到咨询区或展品区。

9、各店派出专人负责打水，严禁顾客在会议期间私自到水机区打水。

10、各店自带货品请注明，否则丢失货品自行负责。

11、为维护好现场秩序，塑造良好的企业形象，以上规定各店必须严格执行，现场设有专职考核人员，各店每违反以上条款中任一项则该市场须多摊出一名顾客之费用。

金融会议营销策划方案

会议营销是营销领域一种新兴的营销方式，以其独特的优势促进了一些企业的发展，涌现出了一批通过会议营销方式打开市场的企业。下面是有金融会议营销。

欢迎参阅。

一、目的。

以研讨会为平台，以达到：

(1)开发老客户价值，开发新客户。

(2)和.中国域名的注册量，增加中文域名产品在大庆中小企业的覆盖率。

(4)拓展中文域名大庆地区代理商。

二、目标。

(1)70%客户现场注册;。

三、主题。

“保护企业品牌、维护企业利益”

四、活动时间。

研讨会由卓创公司在xxxxx举办。

会议时间定于10月20日15：00—16：30。

五、活动对象。

参加本次研讨会的客户，必须具备以下基本条件：

(1)卓创公司老客户;。

(2)具备电子商务意识的，致力于提升企业销售额的企业;。

(3)以网站建设网络推广为主业的网络公司;。

(4)致力于从事推广中文域名产品和代理电子商务的企业和个人。

六、特邀嘉宾。

为提高本次技术研讨会的权威性，邀请大庆高新区服务外包园xxx领导参与会议，作“应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段”的讲话。具体工作由xxx负责联系，10月17日前给出具体结果。

一)，由刘国峰：做保护企业品牌、维护企业利益的主题报告，

二)，外包园领导xxx主讲：“应对企业品牌保护盲点、完善企业品牌保护手段”的讲话。

七、会议准备。

1、客户邀请。

(1)10月12日—19日正式发放。

邀请函。

发放邀请函时，原则上谁邀请、谁填写。

(2)发放邀请函时沟通主要内容：

1)本次会议由卓創公司主办，推广中文域名，保护企业品牌，提升企业互联网安全意识。

2)促销政策沟通，增加大家参会的吸引力;。

3)探寻其现场注册意向，并及时提醒其带好订金;。

4)请妥善保管邀请函，参会时凭邀请函入场。

(3)电话确认：10月19日，业务员电话提醒受邀请客户。

2、邀请函设计与制作。

邀请函数量130份，由xxx负责联系在当地制作，10.15号前完成邀请函的设计主题为：

“小产品、大市场、实现可持续发展”

“保护企业品牌、维护企业利益”

邀请函上的参会地址：黑龙江省大庆市高新区服务外包园c1座14层，会务联系电话，会务联系人。

3、特邀嘉宾邀请。

(1)邀请政府相关领导，且主要沟通以下内容：

就卓创举办“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

活动发表正向看法;。

1)整个讲话时间控制在20分钟以内;。

2)具体邀请工作由xxx负责，10月15日前落实，

(2)示范嘉宾邀请。

本次的示范嘉宾由刘国峰负责找寻，负责人要通过一切形式确保示嘉宾到达现场开会。示范嘉宾。

发言稿。

由刘国峰准备。

4、会场布置。

(1)横幅，与会议主题相同，具体由xxx清点，列出清单。

1)会场内主席台横幅：“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

研讨会(6m)：

2)会场内左面横幅：(7m)。

3)会场内右面横幅：(7m)。

4)会场内后面横幅：(6m)。

(2)主席台背景。

以“选择中文域名，保卫企业利益”为主题，按“xx会议”背景图片制作。

(3)入口处展架(制作成喷绘)：卓创集团“小产品、大市场、实现可持。

续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”

研讨会欢迎您(宾馆提供)。

(4)会议室进口横幅：“小产品、大市场、实现可持续发展”

“保护企业品牌、维护企业利益”

研讨会欢迎你横幅一条(7m)。

(5)主席台两侧易拉宝展示板两个，宣传内容为集团公司产业、xx布局图、等，缺少部分请xxx补充缺少的部分。

7、资料物品准备清单：

(1)中文域名彩页;(130份)。

(2)手提袋(130个)。

(3)销售宝彩页;(130份)。

(4)卓创公司彩页;(130份)。

(5)抽资箱(一个)。

(6)抽奖卡(130张)。

(7)宣传横幅及易拉宝，会场背景彩喷。

(8)工作卡(30张)。

(9)参会证(150张)。

(10)订货单(130张)，定金收据(130份)加盖公司公章，

(11)工作服(30件)。

(12)照相机、摄像机、投影仪、音响，话筒。

(13)客户签到本(二本)。

(14)，音乐准备。

(15)电脑准备二台，

八、会场布置与会议接待。

10月20日上午会议团队抵达(主要是运送有关会议现场物品)。

10月20日上午布置会场，具体要求按会议营销相关要求进行操作。

10月22日下午召开工作人员会议。

九、

购3年.中国域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权。

购5年.中国域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权。

购7年.中国域名赠送价值20xx元网站或网站升级。

购20xx年.中国域名赠送价值2500元网站或网站升级。

域名赠送1年销售宝在线客服系统使用权。

域名赠送3年销售宝在线客服系统使用权。

具体抽奖奖品为：

一等奖xxxxx，价值xxx。

二等奖xxxxx，价值xxx。

三等奖价值xxxxx。价xx。

十、会议流程。

会前：播放卓创公司与互联网中心中文域名相关宣传光碟。

1、主持人介绍嘉宾;(2分钟)。

2、总经理致欢迎辞;(3分钟)。

刘国峰作“小产品、大市场、实现可持续发展”“保护企业品牌、维护企业利益”讲话(将集团公司介绍纳入其中);(20分钟)。

3、现场抽取3个三等奖;(5分钟)。

5、外包园领导讲课(15分钟)。

6、示范嘉宾讲话;(10分钟)。

7、现场抽取2个二等奖，

8、宣布促销活动内容，现场订购;(30分钟)9、1个一等奖;(从订货客户中抽出，5分钟)。

共计1小时30分钟左右，会议从下午15：00开始，

十、会后跟进。

按会议营销相关文本的要求进行操作。

二、活动地点：“会销酒店”

三、活动主题：“健康万里行体验服务点”上海区授牌仪式。

四、活动任务分解：xx。

六、活动参加人员：计划120人，每店20人。

上海所有店工作人员与各店的会员顾客。

七、会议服装：店长工装;其他店员：蓝色短袖、深色裤子。

八、本次活动分工：

总负责：xx。

前期安排：xx。

活动总安排协调：xx。

策划：xxx。

酒店\货物安排：xx。

现场备货：

(展示产品)xx。

(空箱堆头)xx。

抽奖礼品(xx)。

扎气球产品(xx)。

宣传单张(xx)。

场地背景制作：xx(横幅、背景、优惠政策kt板、牌匾5块)。

电脑2台、投影1部准备、插线板带7块：xx。

费用分摊、借款、工商报批：xx。

公司车辆协调：xx。

礼仪、签到物品准备：xx(表格、积分劵、电笔、纸屑等)。

布场安排：12月12日下午。

横幅背景悬挂、桌椅摆放：xx(酒店员工配合)。

音响电脑调试、企业文化短片准备、音乐准备：xx。

桌面摆放(食品、报纸、产品折页摆放)：xx。

纸箱产品堆头(三个)及奖品摆放：xx。

奖品台的摆放：

抽奖礼品(xx)。

扎气球产品(xx)。

宣传单张(xx)。

水机展区布置：xx。

含实验用品的准备：(水)烟、油、矿泉水、纯净水、透明杯子;。

食品购买、咨询区布置：xx。

食物(饼干、香蕉等)、气球等物品购买及会场气球准备。

现场安排：

现场总指挥：xx配合：xx(催场)。

1楼礼仪人员、抽奖箱准备、绶带、现场礼仪：xx。

签到人员：xx。

会场领座：各店员工。

投影仪、电脑、音响：xx。

灯光：xx;。

拍摄：xx。

主持：xx。

专家：讲课专家xx。

会场纪检：xx。

撤场安排：

横幅背景收集：xx(酒店员工配合)。

电脑、投影收回：xx。

纸箱产品堆头(两种)收回：xx。

水机展区撤场：xx。

车辆协调：xx。

另外，请大家要了解熟悉“优惠政策”，在会场中难免会有顾客疑问。

活动程序：表格略。

优惠政策：

xx。

【会场纪律】。

1、各店经理带队8：00开始入场，建议不要太晚入场;。

所有员工着统一工装、带工号牌，保持良好的精神面貌(衣冠不整不许入内);。

服装及礼仪要求：

市场一线人员;着蓝色t恤、配工牌;。

总部人员：按公司标准着装(白色衬衫)、配工牌;。

2、主持人上场时，各店员工要和顾客一起配合喧染气氛;。

6、顾客订单、扎奖、中奖时各市场员工积极鼓掌，形成强烈的冲击力;。

8、员工在与顾客交流时，应注意借势，可带顾客到咨询区或展品区。

9、各店派出专人负责打水，严禁顾客在会议期间私自到水机区打水。

10、各店自带货品请注明，否则丢失货品自行负责。

11、为维护好现场秩序，塑造良好的企业形象，以上规定各店必须严格执行，现场设有专职考核人员，各店每违反以上条款中任一项则该市场须多摊出一名顾客之费用。

一、会议操作流程。

第一部分：会前准备。

1、人员分工。

2、场地准备。

3、物品准备。

4、会场布置。

第二部分：现场部分。

1、现场工作流程。

2、会前准备工作。

3、顾客入场登记(发布促销信息及会议流程)。

4、会议正式开始前(1、促销员与顾客的沟通2、公司产品的宣传广告视频等)。

5、

开场白。

(见主持人串词)(6、文艺表演)。

6、专家演讲(7、游戏互动、有奖问答、老顾客发言等)。

8、产品促销信息发布。

9、咨询、促销、签单(十一、现场抽奖)。

第三部分：会后部分。

一、送宾(一视同仁)。

二、顾客服务管理(新客、未购买者继续跟进服务)。

三、会后总结。

会销流程具体细节。

(一)会前部分。

顾客在会上能否产生购买，有80%的因素取决于会前的工作做的是否扎实、到位。因此，会前部分是会销活动的重点部分，主要包括：

1、宣讲专家的联络;提前预约、有效沟通协调。

2、会议时间地点的选取，综合考虑天气、方便等因素。

3、顾客的通知;新客与老客比例合适，提前短线通知，电话预约，电话确认等。提前给各促销员及医务人员派发任务，保证到会人数和效果。

4、会场的布置，现场人员的分工。

5、奖品、宣传资料等物料的准备到位，会前预估销量准备产品。

(二)会中部分。

1、需准备物品:。

笔记本电脑一台:制作好幻灯片，录像，并保存好相关培训资料。

数码相机一台：现场照像及录制。

登记表：为现场来的客户进行登记。

条幅：挂在联谊会会场的四周。

胸卡：工作人员佩带。

展板和写笔：用于讲师写东西。

抽奖箱：放置抽奖券。

小礼品：给现场客户发放。

会议程序：

1、会务人员全部提前准时到会场。

2、各部门自我检查，了解本部门应到人员情况，物品准备情况，机器设备情况等。

3、会前动员：着重对各部门工作人员讲解会场维护和会后促销事谊，讲完后大家相互击掌。

4、工作人员站在门口欢迎客户入场，一定要显的隆重;。

迎宾、签到。

规范迎宾登记顾客详细资料，特别是对待陌生销售时，员工与顾客间并不认识或熟悉时一定要登记两次电话，以确认顾客的电话是否真实。同时也要利用语气、态度和肢体语言加深与顾客的交流，尽快熟悉。

引导入场。

将顾客领到指定人员的位置上，因为在会前邀约时就已经提到会为他留一个位置，所以在顾客到会场后，一定要根据顾客邀请函上员工的名字由专人将顾客领到该员工指定的座位上。

5、客户到来后，由主持负责，如有录像可放一些相关产品的录像资料，先让早到的客观看，达到一个好的气氛。

6、主持人开场白;开场前注意提醒顾客去洗手间，并且再次确认麦克风、音响、vcd是否好用。开场时间一般不宜超过规定时间15分钟。

7、娱乐节目或小游戏，让我们的工作人员和全场顾客全部参加，再次让气氛活跃起来。主要是通过游戏来调动顾客的情绪，缓解因听讲座而带来的困倦感、消除顾客的戒备心，以促进销售。

8、宣讲专家开始讲座：产品讲解。由主持人借助专家讲座中提到的专业物质，提出本品牌产品与其它产品牌有何不同，有何优势。

9、核心顾客发言：(每个发言客户发放一些小礼品，发言时间控制在两分钟左右。)说明：会议营销中的重要环节。顾客说服顾客，要求员工要对发言的顾客事先做好沟通，确认他可以到会，并且介绍给主持人认识，了解。顾客的发言要求简单，质朴，不要有过多的修饰，时间最好控制在三分钟左右。在会场准备三、四个核心顾客为宜。

10、有奖问答。

针对顾客关注的问题，和我们希望顾客记住的问题，提出一些简单明了的问题，为了是加深顾客对产品的印象。

11、宣布好消息。

具体的好消息主要是现场的优惠政策。主持人的语言要重点放在优惠政策的难得。由主持人宣布促销活动政策，然后所有促销人员全部到达现场，按分工的内容开始与顾客沟通促销产品。

12、对现场定购的客户，主持人一定要大声叫出来，让所有人都知道，并告诉额外奖品。此活动一直到结束全部要围绕定单进行，销售产品的过程也是造势的过程。售出的产品员工一定要找理由将顾客留住，最好可以现场演示，制造场效。中间可贯穿能引起客户共鸣的小节目。

13、促销活动(大概半个小时)结束后，可举行一次抽奖等)。

(三)会后的售后服务跟进。

售后服务。

电话跟踪(包括业务员咨询专家)：

亲情跟踪：联谊会上未购产品的顾客两天内回访，进一步探求顾客未购原因并做相关解释，借专家的势进行深入沟通，力争促成购买。

总结的内容包括：通报销量，到会人数，销售冠军，到会率最高的员工，可以给予一定的鼓励。会议尽量简短，以先表扬，后建议、批评为好。

四、会销预算及人员分工附表。

表一、人员职责与分工表。

联络组：xx负责通知顾客，确定名单x人，xx负责联络专家，场地等。

会场组：xx负责会场布置、会场清理。

物料组：xx负责宣传资料、产品、奖品、会场布置物料的准备。

促销组：xx负责现场促销xx元产品。

接待组：xx负责嘉宾签到、发放资料、引导迎送客人等。

售后服务组：xx负责新客跟进服务。

表二、经费预算明细表。

联络费：聘请专家、通讯交通费用xxx。

场地费：租用宾馆费用xxx。

物料费：宣传资料、奖品等费用xxx。

合计：xxx。

银行金融产品营销方案

1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。

在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

一、背景资料。

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:。

向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。

1、营销渠道:。

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、，从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:。

(一)、以客户为中心的，注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们提供全方位的银行服务。

(二)、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。

(三)、以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流动资金的规划，使银企双方实现双赢。

四、促销计划。

1、促销策略:(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜访的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务，将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，灵活，成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解，再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣传新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:。

通过独特的，市场化的经营运作模式，发掘新的市场机会，开发培育新的市场核心客户，为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同发展的合作模式，使其经营风险降低，运营效率提高，并通过提供产品的服务，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革，为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。

一、前言。

债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析。

(一)行业情势分析。

从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。

(二)市场情况分析。

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

(三)竞争者分析。

1、主要竞争对手分析:。

截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。

2、其他竞争争对手分析:。

股票:受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。

保险:具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。

储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

(四)企业情况及产品分析。

招商基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字。

[20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(rmb160，000，000元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。

公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ing集团11.5万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据20xx年7月《财富》杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ing集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球企业资产值计算则名列第12。根据20xx年4月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ing集团名列第12。

公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。

招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔20xx〕99号文)核准公开募集。本基金的基金。

合同。

于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。

产品特点分析:。

(一)低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。

(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。

(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。

(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。

三、目标市场及客户分析。

(一)市场目标。

1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。

2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。

3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。

4、发掘潜在客户，提高融资效益。

四、销售策略分析。

由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。

当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。

而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。

并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。

销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。

在销售成交，制定合同的时候(其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。)，应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。

五、营销。

活动方案。

设计。

之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。

招商迎新，元旦福临。

1.活动时间:20xx年12月31号。

2.活动地点:招商先锋基金代理点。

3.活动目的:庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。

4.内容:。

这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。

5.实施细节:。

20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。

金融营销活动方案

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。

2、资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。

金融产品营销方案

(一)产品定位分析。

1、产品行业分析。

2、消费者分析。

当今消费者追求时尚、追求个性、追求完美品质，同时他们更渴望高端市场，xxx常与世界出名设计师合作，设计团队异常强大，原本天价的大设计师设计的服装现在每个人都买的起，年轻人都为能够穿上知名设计师所设计的衣服而欣喜若狂。xxx让每一位消费者的愿望变为现实。xxx的每一件服饰都都设计的精致，细节都处理的非常完美，与他们的同名品牌相较，更多了一点流行的感觉，而且系列相当丰富，因此更引发了品牌fans们彻夜排队抢购、产品一天售空的空前壮观景象。

现如今的年轻人喜欢自由，购买商品的时候亦是如此，xxx正是给他们提供了这样一个空间，让消费者自主选择自主搭配，与此同时，随着人们生活水平的不断提高，消费者购买服装已不在仅仅是蔽体之需，消费者越来越追求质与量的提高，因此，在近阶段的3~5年内，xxx专注于中国大陆市场。

(二)公司产品组合介绍。

1、产品组合的宽度。

产品组合的宽度反映了xxx公司经营范围的广泛程度，xxxx的产品线数目为3条(即产品组合的宽度为3)，包括：

(1)男装。

(2)女装。

(3)童装。

说明xxx公司经营的范围并不是特别广泛。

2、产品组合的深度。

在xxx公司中，女装产品组合深度为17，男装产品组合深度为12，童装产品组合深度为7。

3、产品组合的长度。

在xxx公司中，产品组合的长度为36。

公司产品组合的深度与长度可以反映该公司对各个细分市场的满足程度，因此，xxx公司对与女装市场满足的程度更深，其次为男装，对于童装市场的满足程度最浅。

4、产品组合的关联度。

关联度是指一个企业的各产品线在最终用途、生产条件、分销渠道等方面的相关联程度。较高的产品的关联性能带来企业的规模效益和企业的范围效益，提高企业在某一地区、行业的声誉。

(三)新产品(本产品)介绍分析。

1、生命周期。

产品的生命周期一般分为四个阶段，即投入期、成长期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，现已经进入了成熟期，公司自成立至今，服装产品已覆盖全球四大洲，日销量过百万，公司对于服装的设计、生产、出厂以及销售都有自己的一套完美的体系。

xxx公司处于成熟期，其产品竞争威胁威胁已经不大，在营销策略上，首先应该进市场，开发新的市场，对原有的市场进行适当调整并增加产品的使用量;其次，应该进产品，在产品的质量、款式等方面加以改进和调整;最后，对于原有的营销组合也应做以调整和改进。

2、波士顿矩阵图分析。

在波士顿矩阵图分析中，产品一般分为四类，即问题类、明星类、瘦狗类和金牛类。

金牛类：此类产品在市场的占有率高，但销量不是很好。针对此类产品，可以采取改进产品，对原有产品进行创新以及对产品加大促销力度等一系列营销策略。

xxx公司发展至今，其产品遍布世界四大洲，覆盖面极广，市场占有率很高，其销量也在不断的增长之中，因此xxx的产品属于明星类产品，所以，对于其产品应在保持原有情况的基础上进行创新，对于其服装可以在其功能方面进行改进创新。

(一)产品开发的必要性。

现如今人们对于服装的要求已不再是原始的仅仅是蔽体之需，人么越来越追求服饰的美观、舒适程度等，同时，人们对服装的更换频率也在加大，因此对于服装行业的要求与需求越来越高，服装更是要求不断更新。

就xxx公司产品而言，跟需要不断更新换代，他的最大竞争对手zara采用与其同样的经营销售方式，对于xxx的竞争较大，因此，我们必须不断度产品进行更新与开发，来满足更多的消费者。同时，产品的开发也可以使xxx更迅速的占领市场，做市场的领导者。

(二)产品的定价及依据。

根据国际市场对服装的分了以及定位，xxx的服装属于四流产品，其产品只要针对的消费人群为18~25岁的'年轻人，在这类人去中，他们多为学生和上班族，与此同时，zara等品牌对于xxx的竞争威胁很大，因此对于产品的价格定位就需要拿捏得当。

网络宣传：设计个性、高品味网站，并针对产品拍摄广告片，放入网站，给消费者以视觉和心灵上的冲击与震撼。

平面宣传：

(1)在各大时尚杂志上投放平面广告。

(2)在大型商场外的墙上投放平面宣传海报，给消费者以视觉冲击。

电视广告宣传：定期推出新产品，举行新产品发布会。

(一)产品的设计研发经费。

设计研发经费：50万元。

产品生产费用：180万元。

其他费用：210万元。

产品认证费用：8万元。

(二)产品的推广经费。

网络宣传：230万元。

平面宣传：330万元。

电视广告宣传：500万元。

总计：1060万元。

(三)产品的盈亏平衡点。

假设xxx公司所生产的产品均能卖出(产量等于销量)。

步骤一：根据成本习性，xxx公司固定成本为34000万元，单位产品售价平均为500元，单位产品变动成本为10000万元。

步骤二：假设：销售收入——76000万元(s)。

固定成本——14000万元(f)。

单位产品变动成本——10000万元(v)。

产量——900000件(q)。

单位产品价格——元27000(p)。

总成本——44000万元(c)。

则有：s=qp，c=f+qv，i=s-c。

因此：当盈亏平衡时：s-c=0qp-(f+qv)=0。

得到盈亏平衡时对应的产量为：q0=f/(p-v)。

所以q0=34000万/(27000万-10000万)=2000万件。

可见，xxx的盈亏平衡点的销量为2000万件。

(一)针对产品顾客可能产生的异议。

异议一：你们衣服摸起来这么薄，穿起来会保暖吗?

异议二：你们这个款式太古板了，我不太喜欢。

异议三：你们这款衣服有些贵啊，现在不打折吗?

异议四：你们这款衣服洗过几次之后会不会变形啊?

异议五：如果你们这衣服出现质量问题退换很麻烦呢?

(二)处理顾客异议的方法。

方法一：询问法。

方法二：利用法。

方法三：补偿法。

方法四：委婉处理法。

方法五：但是处理法。

(三)针对顾客异议的回答。

异议一回答：这款衣服这个料子是100%羊毛的，所以它的保暖是绝对没问题的，这款衣服摸起来薄是因为它在编织的时候采用了特殊的技术，所以才会这么轻薄。

异议二回答：这个款式看起来是有些古板，但是你可以试一下，它穿在身上之后会让你有不一样的感觉，由于你身体是立体的，这款衣服上身之后会有一种立体的感觉，而且这也是今年开始流行这种看着有些古板但穿在身上一点也不古板的衣服，您可以试试。

异议三回答：不好意思，这是新款，所以没有折扣，您看这款衣服虽然价格方面有些高但是质量跟突出一些啊，而且这款衣服很配您的气质啊，所以这个价格也是物有所值的。

异议四回答：您放心这款衣服只要您是按要求去洗的话是绝对不会变形的，他这个料子是可以水洗的。

异议五回答：我们的衣服质量都是有保证的，而且我们这是品牌连锁店，如果真的是我们衣服质量的问题，您放心退换不会很麻烦的。

xxx作为服装最大的零售商，有其自己的销售理念与市场定位，他也拥有自己独特的魅力和一定的消费者人群，xxx在不断完善与自身发展的同时，也在促进不断的进步之中。xxx为符合更多的消费者的口味在不断的创新与发展之中。

xxx这次的营销推广方案希望可以能够给xxx带来更好的前景，提高经济效益，吸引跟多的消费者。

xxx未来的发展有着一定的实力，坚持着自己独有的经营理念，未来会有跟多新产品等待这大家。

金融公司市场营销方案精选

买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。

金融公司市场营销方案精选

以吸引客户为活动目的，通过美丽宝宝奶粉安全保险活动主题推广和丰富服务内容，深入了解妈妈们关于宝宝在奶粉方面的安全健康问题，为新生代健康保驾护航。在活动中与新老客户互动，挖掘有强烈意识想要保险的需求人群，进行项目文化营造与感受，带动新老客户，提高平安保险公司形象，吸引客户群的关注度，扩大保险公司的影响力与认知度。提供有保障产品的增值服务，提升保险客户心中的忠诚度。

金融公司市场营销方案精选

1、提高知名度，为银行今后更好的发展做铺垫，实现其终极目标“成为全国的农村合作银行”。

2、遵循其办行宗旨“立足当地，支持三农，服务社区”。

3、树立更佳的企业形象，富有社会责任感，坚持科学发展观，走可持续发展道路。

4、将绿色环保的绿色银行理念深入人心。

金融产品营销推广方案

金融公司市场营销方案精选

股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。

金融公司市场营销方案精选

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。